Aave lance la V2 pour rendre les emprunts sur actifs volatils moins risqués

Pour ceux qui sont encore traumatisés parLe crash du jeudi noir de marsAave est sur le point de rendre les positions collatérales longues beaucoup moins risquées.

Le marché monétaire décentralisé a lancé sa deuxième version, dotée de plusieurs fonctionnalités qui devraient le rendre plus flexible et plus efficient en termes de capital. La fonctionnalité la plus innovante réside toutefois dans sa nouvelle fonctionnalité d'échange de garanties, alimentée par un système de prêts flash amélioré.

Les utilisateurs qui utilisent Aave pour emprunter sur leurs actifs Crypto prennent en fait une position longue. Finance décentralisée (DeFi)a commencé ici. Des gens qui croyaient enéther mais je voulais jouer sur d'autres Marchés et je pouvais utiliser MakerDAOemprunterDAI et l'utiliser pour faire ce qu'ils voulaient sans vendre leurs ETH. C'était bien, mais cela bloquait en quelque sorte l'utilisateur dans cette position ETH .

Cette nouvelle version d' Aave permet à un emprunteur de modifier sa garantie sous-jacente de manière très conviviale et économe en carburant sans jamais quitter Aave.

« Vous pourriez échanger votre garantie contreLINK à Aave, d' ETH à YFI", a expliqué le PDG Aave, Stani Kulechov, sur Zoom.

C'est particulièrement utile si un pari long s'avère êtreun mauvais.

« L'échange de garanties peut être un outil utile pour éviter les liquidations », indique l'entreprise dans un projet d'article de blog concernant les mises à jour. « Si le prix de votre garantie commence à baisser, par exemple, vous pouvez simplement l'échanger contre un stablecoin afin d' T les fluctuations de prix et une éventuelle liquidation. »

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Bien sûr, un utilisateur peut désormais échanger des garanties, mais cela présente certains inconvénients : cela nécessiterait probablement plusieurs blocs, ce qui pourrait entraîner des glissements, nécessiterait l'utilisation de plusieurs applications et coûterait probablement plus cher en GAS. Les nouveaux échanges de garanties d'Aave utilisent des raccourcis, alimentés par des prêts flash, l'innovation Ethereum grâce à laquelle un emprunteur ouvre et ferme un prêt au sein d' un ONE bloc Ethereum .

De cette façon, la garantie est désormais liquide. « On pourrait pratiquement l'échanger toutes les semaines, voire tous les jours », a déclaré Kulechov.

Aave introduira également des nuances supplémentaires dans son système de gouvernance et ses prêts flash en général, tout en optimisant coûts du GASdans tous les domaines.

« Chaque fois que Tesla lance une nouvelle voiture, les batteries sont meilleures. Chaque fois que nous lançons un nouveau protocole, il est plus efficace », a déclaré Kulechov.

Nouveaux prêteurs

Aave a d'autres mises à jour majeures dans cette nouvelle version, mais elles prendront un peu plus de temps pour prouver leur valeur, car elles ont besoin d'autres développeurs pour construire dessus.

La délégation de crédit est désormais native d' Aave dans la version 2, mais elle nécessitera l'intervention d'autres développeurs et la création de nouvelles solutions pour en faire un véritable produit (ou de nombreux véritables produits).

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Lorsque la délégation de crédit a étépremier déploiement, cette opération a été réalisée de manière plus personnalisée et centralisée, gérée en interne par l'équipe Aave . Grâce à cette mise à jour, les utilisateurs d'Aave disposant de ressources importantes peuvent désormais déposer des garanties et distribuer leur pouvoir d'emprunt à d'autres sous forme de jetons.

Un jeton de dette permet à un portefeuille d'emprunter contre la garantie d'un autre portefeuille.

Il serait toutefois déconseillé au détenteur d'une garantie de céder ses jetons à quiconque sans avoir l'assurance que la dette sera remboursée. C'est pourquoi d'autres développeurs doivent concevoir des systèmes offrant cette garantie et incitant les prêteurs à céder leurs jetons de dette.

« C'est en fait un appel à l'action pour les développeurs », a déclaré Kulechov. « Je pense que d'ici 12 mois, cela va créer de nombreux nouveaux produits dans la DeFi. »

Nouveaux Marchés monétaires

Aave encouragera également d'autres applications DeFi à le copier.

« Pour nous, l'essentiel est son évolutivité », a déclaré Kulechov. Plus l'activité sur Aave est importante, plus le protocole est en mesure de s'autofinancer, de s'adapter et de croître avec le temps.

Aave a prouvé qu'il était possible de créer un marché public pour le dépôt et l'emprunt de Crypto courantes. Il permettra désormais à d'autres protocoles de faire de même avec des jetons plus uniques. Par exemple, Uniswap et Balancer peuvent créer des Marchés où les jetons de fournisseurs de liquidité (LP) peuvent être déposés afin d'emprunter d'autres actifs, comme des stablecoins.

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Aave a été lancé sous le nom d'ETHLend, avec une IPO en 2017 qui a permis de lever 16,2 millions de dollars. Cette année, il migré ses jetons LEND au jeton de gouvernance Aave . Ce jeton contrôle les mises à jour du protocole et la réserve Aave , un fonds constitué d'une petite partie des intérêts perçus par les déposants sur le marché monétaire.

Avec davantage de Marchés monétaires, Aave injectera davantage de ressources dans sa réserve, afin que le protocole puisse KEEP à fonctionner au fil du temps.

« Les Marchés privés sont les plus intéressants », a déclaré Jordan Gustave, directeur opérationnel d'Aave, à CoinDesk. Il s'agirait de Marchés autorisés permettant des prêts contre des actifs tokenisés représentant des actifs réels et réglementés, tels que des actions, des flux de trésorerie ou des biens immobiliers.

« Avec Aave v2, il sera beaucoup plus facile pour chacun de créer des Marchés», a-t-il déclaré.

La nouvelle version d' Aave fonctionnera sous contrôle centralisé pendant le premier mois avant que la gouvernance ne soit transférée à tous les détenteurs Aave , comme c'est déjà le cas pour la version 1 Aave .