Le réseau Lightning de Bitcoin se dote d'une place de marché pour la liquidité des canaux de paiement

L'équipe à l'origine de la mise en œuvre logicielle leader du réseau Bitcoin Lightning lance une place de marché permettant aux utilisateurs de Lightning de louer des liquidités pour les paiements sur le réseau de deuxième couche.

Aujourd'hui, Laboratoires Lightningannoncéla sortie de Pool, « une place de marché peer-to-peer non dépositaire permettant aux opérateurs de nœuds Lightning d'acheter et de vendre des accès à la liquidité », selon un communiqué de presse. Ce service permettra aux utilisateurs du Lightning Network de prêter des Bitcoin via les canaux de paiement en échange d'un rendement. Les entreprises et les prestataires de services pourront ensuite puiser dans cette liquidité en cas de besoin pour gérer les flux de paiement du Lightning Network.

« L'allocation efficace du capital est ONEun des points faibles les plus fréquemment rencontrés lors de l'utilisation du Lightning Network. Les opérateurs de nœuds existants n'ont pas accès aux signaux de prix pour déterminer où allouer leurs liquidités sortantes au sein du réseau, et les nouveaux opérateurs de nœuds n'ont aucun moyen de signaler qu'ils ont besoin de nouvelles liquidités entrantes », indique le communiqué de presse.

« Lightning Pool réunit ces deux parties au sein d'un marché unique tout en leur permettant de conserver la garde de leurs fonds. »

Pool fournit un marché pour la liquidité du Lightning Network

Le réseau Lightning de Bitcoin offre des paiements moins chers et plus rapides que le réseau principal de Bitcoin en déchargeant ces paiements sur une « deuxième couche » (un logiciel construit sur le logiciel Bitcoin d'origine).

Lightning gère les paiements via des canaux de paiement bidirectionnels, où chaque partie détient un certain montant de fonds bloqués dans un canal. L'envoi de paiements hors d'un canal nécessite une transaction de « routage ». (Supposons ALICE ait un canal avec Bob et que Bob ait un canal avec Carol ; si ALICE souhaite envoyer un paiement à Carol, elle peut le router via Bob).

Mais que se passe-t-il si Bob n'a T suffisamment de fonds sur sa chaîne pour effectuer le paiement ?

C'est le problème que Pool souhaite résoudre. Les entreprises ou les utilisateurs gérant plusieurs canaux peuvent acheter des liquidités sur la place de marché lorsqu'ils ont besoin de compléter leurs réserves de canaux pour le routage. De l'autre côté de cette transaction, les opérateurs de nœuds Lightning Network peuvent utiliser leurs ressources inutilisées.Bitcoinen l'offrant comme liquidité sur Pool.

« Le pool ajoute des signaux de prix au système afin que les individus sachent où leurs capitaux sont nécessaires. Quelqu'un pourrait intervenir sur le marché et dire : "Je veux 1 BTC pour 1 mois et je paie 3 %" », a déclaré Olaoluwa Osuntokun, directeur technique de Lightning Labs, à CoinDesk.

Les ordres sont appariés dans le cadre d'une « enchère groupée fréquente ». Après la période d'acceptation des offres et des demandes,Le moteur de la piscinemet en relation acheteurs et vendeurs en fonction de leurs tarifs. Une fois le bloc d'enchères libéré, les paiements destinés à financer chaque canal de paiement sont regroupés en une seule transaction afin de réduire les frais on-chain.

« Chaque fois que vous faites une offre ou une demande, vous obtenez soit ce taux, soit un meilleur taux, en fonction du prix de compensation par lot », a déclaré Osuntokun.

Pour commencer, les canaux de paiement auront une durée de location maximale de deux semaines, soit 2016 blocs en temps Bitcoin . Osuntokun a toutefois annoncé une diversification des intervalles de location jusqu'à six mois. Les fournisseurs de liquidités percevront des frais à l'avance sur leur compte Pool, mais Lightning Labs espère mettre en place un « taux d'intérêt par bloc », où les intérêts seront versés instantanément sur le portefeuille Lightning du fournisseur toutes les dix minutes environ pour chaque nouveau bloc Bitcoin .

« LiFi » : des services financiers natifs de la foudre

Lightning Labs commercialise le service comme un produit phare de Lightning Finance ou « LiFi », un moyen pour les Bitcoiners de générer un rendement non dépositaire sur leurs avoirs en Bitcoin , au lieu de les prêter via un dépositaire comme BlockFi ou de les transformer en Wrapped Bitcoin pour l'agriculture de rendement DeFi.

Le service est en phase alpha fermée, « de nombreux échanges, portefeuilles et fournisseurs de services majeurs le testant en arrière-plan pour s'assurer qu'il dispose de suffisamment de liquidités lors de son lancement ». Le montant maximal de commande au lancement sera de 10 BTC, mais Lightning Labs augmentera ce montant ultérieurement, une fois la plateforme suffisamment soumise à des tests de résistance.

« Notre approche habituelle, plus prudente, impose actuellement un montant maximal de 10 BTC pour un compte. Le pool est encore jeune et il ne s'agit T de DeFi ; nous ne voulons T qu'ils déposent un million de dollars dès le ONE jour. »