La surveillance de Crypto BitLicense à New York critiquée par le contrôleur de l'État

Le Département des services financiers de New York (DFS) fait l'objet de critiques internes quant à son bon travail de supervision de l'activité Crypto via son programme BitLicense, selon une étude du contrôleur de l'État de New York, Thomas DiNapoli.

Le bureau de DiNapoli a constaté que le régulateur s'est appuyé sur des données incomplètes, obsolètes et parfois totalement manquantes sur les antécédents de ses titulaires de licence de monnaie virtuelle lors de l'examen de leurs demandes.

Le rapport d'auditIl est recommandé que le DFS fasse un meilleur travail pour s’assurer que les candidatures sont complètes et que les examens sont effectués dans les délais.

« Pendant une grande partie de la période de notre audit, les politiques et procédures n'étaient pas en place pour garantir que la surveillance par le DFS de la demande, de la supervision et de l'examen des BitLicensees était appropriée », a noté le bureau de DiNapoli dans le document.

Cependant, l'agence a répondu au bureau du contrôleur en septembre 2023 que les problèmes décrits dans une version préliminaire du rapport transmise au DFS étaient antérieurs à l'arrivée de la direction actuelle de l'agence et avaient été résolus. L'audit a débuté en avril 2022 et s'est poursuivi pendant une grande partie de l'année 2023.

« Au cours des deux dernières années, le DFS a consolidé sa position de principal régulateur des monnaies virtuelles du pays et reste déterminé à renforcer ses efforts », a indiqué le DFS dans une réponse incluse dans le rapport d'audit. Sollicité, un porte-parole de l'agence a fait référence à la réfutation contenue dans le document.

Le manque de confiance du contrôleur dans le fait que le DFS fasse un travail adéquat « ne reflète pas fidèlement le travail du DFS pour résoudre les problèmes historiques et n'est pas étayé par les conclusions ou les recommandations », a fait valoir l'agence dans son rejet catégorique des conclusions de l'audit.

Le document accuse l'agence - toujours le seul régulateur américain à disposer d'un ensemble complet de règles pour faire des affaires dans le domaine des Crypto - de manquer à plusieurs égards, notamment en raison de l'absence d'informations sur les empreintes digitales, de l'indisponibilité des informations sur les obligations fiscales des candidats, de longs délais entre les évaluations des risques des candidats et leurs approbations éventuelles, de l'absence d'informations financières et d'une conformité insuffisante en matière de cybersécurité de la part des BitLicensees.

« Le DFS a souligné que nos constatations étaient antérieures à l'arrivée de l'administration actuelle et qu'il avait lui-même identifié bon nombre de nos constatations avant la conclusion de notre audit », indique le rapport. « Plusieurs problèmes n'ont pas été résolus. »

Un autre organisme de réglementation de l'État de New York, le bureau du procureur général, s'est également interrogé sur la surveillance adéquate du secteur des Crypto par l'organisme de surveillance financière de l'État. Le procureur général de l'État a poursuivi en justice un bénéficiaire de BitLicense et a fait pression pour une législation lui donnant une plus grande surveillanceau cours de la dernière année.

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MISE À JOUR (9 janvier 2024, 22h39 UTC) :Ajoute une réponse du ministère des Services financiers.