État des Crypto: Binance est dans le collimateur des régulateurs

Plus d'une demi-douzaine de régulateurs nationaux ont publié des avertissements, annoncé des enquêtes ou mis en garde les investisseurs contre la plateforme d'échange de Crypto Binance et ses différentes filiales. S'agit-il d'une action mondiale coordonnée ou d'une simple coïncidence ?

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Casser Binance

Le récit

Plusieurs pays ont annoncé des enquêtes ou émis des avertissements à l'encontre de Binance, actuellement la plus grande plateforme d'échange de Crypto au monde en termes de volume d'échanges. On ignore s'il s'agit d'une action coordonnée des régulateurs ou d'un effet domino. Ce qui est sûr, c'est que Binance est sous haute surveillance – et je doute fort que nous ayons fini d'entendre parler de mesures coercitives contre la plateforme.

Pourquoi c'est important

Plus que toute autre plateforme centralisée de Cryptomonnaie , ce qui arrive à Binance peut indiquer comment les régulateurs aborderont la Crypto, avec des mesures d'application contre l'échange laissant entrevoir ce à quoi les autres plateformes devraient s'attendre.

Il est important de noter ici que toute interprétation sera probablement spécifique aux plateformes d'échange centralisées et à leur mode de fonctionnement. La répression réglementaire contre Binance ne s'appliquera très certainement pas au trading de Crypto ni aux plateformes décentralisées/peer-to-peer.

Décomposer

Ces dernières semaines, les régulateurs de plusieurs pays ont annoncé qu'ils enquêtaient sur Binance ou que Binance (ou ONEune de ses entités juridiques) n'était T autorisée à opérer sur leur territoire. D'autres pays encore ont mis en garde les utilisateurs contre la plateforme. Plusieurs banques et sociétés de traitement des paiements, principalement en Europe et au Royaume-Uni, ont par la suite fermé la plateforme, laissant leurs clients potentiellement bloqués.

Au cours des dernières semaines seulement :

• Le Royaume-UniAutorité de conduite financière a averti que Binance Marchés Limited (une filiale de Binance Global) n'est pas autorisée à opérer dans le pays.
• Un certain nombre de banques britanniques, dontBarclays,À l'échelle nationale,Santander et Clear Junction, puis a retiré l'accès de Binance ou annoncé une révision de son approche des Crypto en général. Binance a néanmoins déclaré que les retraits en livres sterling et les achats par carte de débit/créditont été activésaprès avoir brièvement perdu l'accès aux paiements plus rapides à la fin du mois dernier.
• Ce matin, Paiements plus rapidesencore une foissuspendu l'échange.
• L’espace unique de paiement en euros de l’Union européenne semble avoir (temporairement)couperBinance.
• du JaponAgence des services financiersa averti que Binance n'était pas enregistrée pour exercer ses activités dans le pays. Cela semble concerner spécifiquement les services de transfert et d'échange, et non le fonctionnement de la plateforme technique de la plateforme (qui semble fonctionner surServeurs AWS au Japon).
• Les îles Caïmans ont annoncé que Binance Group et Binance Holdings Ltd.non autoriséopérer dans le pays.
• Binances'est retiré dela province canadienne de l'Ontario après que la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario a annoncé qu'une poignée d'autres bourses n'avaient pas respecté les réglementations locales.
• L'Autorité monétaire de Singapour a déclaréil regardeBinance Holdings Ltd. et Binance Asia Services Pte. (une autre entité juridique distincte).
• La Securities and Exchange Commission de Thaïlande a annoncéa déposé une plainte pénaleplainte contre Binance pour avoir opéré sans licence dans le pays.
• Banques en Afrique du Sud interrompre les transactions par carte de crédit pour les échanges Crypto internationaux, y compris Binance (bien que cela semble faire partie d'une répression plus large).
• WazirX, une bourse de Crypto indienne appartenant à Binance, a reçu un avis de mise en demeure par la Direction de l'application de la loi de l'Inde sur des allégations selon lesquelles des ressortissants chinois auraient blanchi environ 7,6 millions de dollars via WazirX sur Binance.
• Banque Silvergatecouper les retraits et les dépôtspour Binance, mais notammentpasBinance.US.

Cela représente beaucoup d'enquêtes ! Et je ne parle même pas de celles qui sont en cours, la plus importante étant peut-être celle menée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et le ministère de la Justice des États-Unis.

Le meilleur parallèle avec l'enquête menée par ces agences sur Binance est probablement l'action en justice en cours contre Bitmex et son fondateur Arthur Hayes.s'en est pris à BitmexDes allégations selon lesquelles la société aurait proposé des services de négociation de produits dérivés à des clients américains et n'aurait pas procédé aux vérifications appropriées de connaissance du client. Des autorités fédérales enquêteraient également sur Binance.sur des accusations similaires, ainsi que blanchiment d'argent et évasion fiscalepréoccupations.

Binance, cependant, est bien plus,beaucoupplus grand que Bitmex.

(Il est important de mentionner ici qu’aucun acte répréhensible n’a encore été allégué par les autorités américaines, et nous ne savons même T s’ils engageront une action coercitive.)

Il est possible que la réaction réglementaire à l’encontre de Binance reflète également l’objectif déclaré du fondateur Changpeng « CZ » Zhao de créer une entreprise décentralisée sans siège social.

La bourse réagit à cela en embauchant un certain nombre d’anciens régulateurs dans ses équipes de conformité et de direction.

Binance.US a fait appel à l'ancien contrôleur par intérim de la monnaieBrian Brookset ancien commissaire du Département de la protection financière et de l'innovation de CalifornieManuel Alvarez.

La version mondiale de la bourse cherche désormais à embaucherun décideur politique équivalentau Royaume-Uni,après avoir amenéanciens responsables du Groupe d'action financièreRick McDonellet Josée Nadeau, ainsi que l'ancien sénateur américainMax Baucus.

La République tchèque a appelé à davantage de réglementations «un signe positif" dans une lettre ouvertela semaine dernière, qui a déclaré que la bourse s'engageait à être « conforme… partout où nous opérons ».

Circle devient public

Circle Internet Financial a annoncé qu'il étaitentrer en bourse via une transaction de société d'acquisition à vocation spécifique (SPAC) la semaine dernière, qui sera finalisée plus tard cette année. Circle est non seulement la dernière société Crypto de premier plan à entrer en bourse, mais aussi l'autre moitié du Consortium du Centrequi est apparemment en charge de laUSDCstablecoin (aux côtés deCoinbase, qui est devenue publique plus tôt cette année).

Dans une présentation aux investisseurs, Circle a estimé que USDC en circulation pourrait plus que doublerà partir d'environ26 milliards de dollarsà partir de lundi, à plus de 80 milliards de dollars d'ici l'année prochaine, et à un montant stupéfiant de 194 milliards de dollars d'ici la fin de 2023.

Bien sûr, l'annonce de Circle a renouvelé l'examen minutieux de ce qui soutient le stablecoin USDC et de la sécurité de ces réserves.

Jeremy Allaire, le PDG de la bourse, a promis que Circlefournira plus de détailsune fois que la société aura finalisé sa transaction d'introduction en bourse.

« Ils méritent une plus grande transparence », a déclaré Allaire à CoinDesk TV la semaine dernière. « Notre intention est d'y inclure une plus grande transparence des réserves. »

Ce sont des questions similaires à celles que posent les critiques à propos des réserves qui soutiennent Tether.USDT.

Les stablecoins ont été de plus en plus scrutés par les régulateurs financiers mondiaux au cours des dernières années, mais la conversation autour des cryptomonnaies indexées sur la monnaie fiduciaire semble s'être déplacée de la concentration sur les stablecoins mondiaux (c'est-à-dire l'ancienne vision de la Libra) vers ceux émis de manière centralisée (c'est-à-dire USDC, USDT).

Je suis curieux de voir si cela se traduira par des mesures ou des réglementations plus fermes, en particulier à mesure que les pièces stables jouent un rôle plus important dans le monde de la Crypto .

Le règne de Biden

Relève de la garde

Ce n'est T dans la liste ci-dessus, mais le Sénat américain a confirmé Jen Easterlypour diriger l'Agence de cybersécurité et de sécurité des infrastructures (CISA), une entité du Département de la Sécurité intérieure axée sur la cybersécurité. Je soupçonne fortement que les premières missions d'Easterly seront principalement axées surrançongiciel – à la fois pour atténuer ces attaques et pour trouver des moyens de les enquêter. L'administration Biden a déjà mentionné l'analyse Crypto à plusieurs reprises dans ses déclarations sur les rançongiciels. Anne Neuberger, conseillère adjointe à la sécurité nationale pour la cybersécurité et les Technologies émergentes, a été le dernier officielde réitérer cette position dans une déclaration la semaine dernière.

Autre part:

• Pourquoi l'interdiction du minage de Crypto en Chine est plus grave qu'auparavant:La dernière interdiction de minage en Chine pourrait être motivée autant par la politique énergétique du pays que par sa politique Crypto , rapporte mon collègue David Pan. La Juridique environnementale de la Chine impose de réduire sa consommation d'énergie au charbon, c'est-à-dire les opérations énergivores (comme le minage de Crypto ). Cela suggère que cette répression pourrait durer plus longtemps que la ONE.
• Taïwan peut-il devenir le paradis des Crypto en Asie ? Pas encore.La répression chinoise contre les Crypto aurait pu stimuler l'économie Crypto taïwanaise, mais ce n'est T, selon mon collègue Sandali Handagama. Cela s'explique en partie par des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et en partie par des réglementations floues dans d'autres domaines.

En dehors de CoinDesk:

• (Le Wall Street Journal) Des investisseurs sud-africains recherchent Ameer et Raees Cajee, fondateurs d'Africrypt, une société d'investissement en Crypto . Les Cajee auraient disparu après avoir affirmé que la plateforme avait été piratée.

Si vous avez des idées ou des questions sur ce dont je devrais discuter la semaine prochaine ou tout autre commentaire que vous aimeriez partager, n'hésitez pas à m'envoyer un e-mail àCoinDeskou retrouvez-moi sur Twitter@nikhileshde.

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À la semaine prochaine !

Correction (13 juillet 2021, 23h30 UTC) : Précise que les banques sud-africaines ne coupent les transactions par carte de crédit que pour les échanges de Crypto ; corrige que la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario n'a T publié d'avertissement contre Binance.