La Chine se retire du système financier américain

Un ancien proverbe chinois dit que « l’homme qui déplace une montagne commence par emporter de petites pierres ». La Chine a perfectionné cela comme aucune autre nation et s’est efforcée de créer l’infrastructure nécessaire pour accéder au statut de monnaie de réserve mondiale en innovant, en construisant et en contrôlant la plomberie d’un système financier mondial compétitif. Les monnaies numériques sont un élément clé de ce Grand Jeu.

Les États-Unis, sous la direction de Gary Gensler, président de la Securities and Exchange Commission (SEC), ont pris conscience de la situation et commencent enfin à réagir. Gensler a déclaré un jour à NPR : « Les Marchés fonctionnent mieux lorsqu'il y a un policier sur le terrain. » Son observation témoigne de la concurrence entre les banques centrales internationales. Mais c'est la Banque populaire de Chine (BPC) qui pourrait bien devenir le ONE et unique policier officieux à surveiller et influencer les flux financiers mondiaux.

Sune Sorensen est codirecteur général deLes fonds stratégiques.

Le système financier mondial actuel est géré par Wall Street et le Consensus de Washington. La Chine souhaite mieux maîtriser son destin en utilisant d'autres monnaies dans un monde numérique transfrontalier.

Wang Xin,Le directeur de la division de recherche de la PBOC a déclaré : « Si la monnaie numérique est étroitement associée au dollar américain, cela pourrait créer un scénario de coexistence entre les monnaies souveraines et les monnaies numériques centrées sur le dollar américain. Mais il n'y aurait ONE maître, le dollar américain et les États-Unis. Si tel était le cas, cela entraînerait une série de conséquences économiques, financières et même politiques internationales. »

L’annonce récente de la Chine concernant son adhésionle projet de pont de monnaie numérique de la banque centrale (mCBDC)démontre sa volonté de concevoir un monde sans le dollar américain pour le soutenir.

Alors que la Chine éclipse les États-Unis dans la course aux monnaies numériques, pourrait-on assister à un scénario de Betamax contre VHS, avec des systèmes financiers incompatibles ? Le monde dépend peut-être actuellement du dollar américain, mais il pourrait basculer vers une autre monnaie sous l'influence de la Chine. Si le gouvernement américain ne mène T de partenariats public-privé encourageant l'innovation financière, la Chine le devancera et contrôlera l'infrastructure financière mondiale.

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Malgréproblèmes non résolus du système bancaire, les Chinois ont appliqué le dicton de l'ancien président de la Banque centrale européenne et actuel PRIME ministre italien Mario Draghi pour faire «quoi qu'il en coûte« à leur gestion des affaires financières nationales et, potentiellement, internationales. Les Chinois savent que le bocal financier construit par l'Occident il y a des décennies ne permet pas de contrôler les FLOW financiers futurs dans le monde.

Un vieux proverbe chinois dit : « Si vous voulez savoir ce qu'est l'eau, ne demandez T aux poissons. » Si les membres du monde financier libellé en dollars sont les poissons, alors de nouvelles perspectives sont nécessaires pour démanteler la position avantageuse de la PBOC sur les Marchés mondiaux.

Depuis des décennies, la Chine travaille sur des alternatives au système SWIFT, dominé par l'Occident, et cherche à renforcer son influence au sein des institutions de gouvernance financière mondiale comme le Fonds monétaire international. Récemment, elle a apporté un soutien massif à son secteur des technologies financières, lui conférant ainsi une position dominante sur les marchés émergents. L'accès aux paiements confère au gouvernement chinois un accès sans précédent aux décisions d'achat et au patrimoine imposable de ses citoyens. L'intensification de la Chine dans les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) constitue la prochaine étape du processus visant à établir une alternative crédible à l'euro à l'Est et à dominer les finances régionales.

En bref, la Chine a pris un certain nombre de mesures pour se positionner à l’avant-garde de la révolution mondiale de la fintech – des mesures qui nécessitent une réponse coordonnée et cohérente si l’on veut l’empêcher d’influencer directement l’infrastructure financière mondiale.

La Chine teste la monnaie numérique

Wang Xin, a également déclaré : « La PBOC se voit engagée dans une course avec les États-Unis sur la monnaie numérique. » Il a ajouté : « Nous avons pris un bon départ… mais il reste encore beaucoup à faire pour consolider notre avance. »

La monnaie numérique de la Banque populaire de Chine, souvent appelée yuan numérique, vise à offrir une alternative aux espèces. Leader des paiements dématérialisés, la Chine teste actuellement le yuan numérique en conditions réelles à Shenzhen, Chengdu, Suzhou et dans d'autres villes, tout en envisageant d'en étendre l'utilisation aux athlètes et visiteurs internationaux lors des Jeux olympiques d'hiver de Pékin en 2022.

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Alors que la Chine s'efforce systématiquement de mettre en œuvre le fait accompli dans le développement du prochain système financier mondial, de nombreux gouvernements et régulateurs mondiaux passent à côté de la forêt. Ces gouvernements ont tendance à considérer le marché des monnaies et des actifs numériques comme un jouet ridicule des millennials, ou réagissent de manière excessive et s'efforcent de fermer la porte de l'écurie bien après que le cheval se soit enfui.

Le gouvernement chinois, quant à lui, a toujours encouragé l’innovation monétaire dans le but d’améliorer les transactions quotidiennes de ses citoyens et de surveiller l’économie nationale.

L'alternative chinoise à SWIFT

Les cryptoactifs ayant des cas d'utilisation internationaux ont attiré l'attention, mais le directeur général de la China Securities Depository and Clearing Corporation a souligné : « Une plateforme de paiement unifiée est plus facile à réaliser qu'une monnaie numérique mondiale unifiée, qui aura plus de mal à s'implanter. »

Selon un rapportSelon la Banque de Chine, les États-Unis pourraient couper l'accès aux règlements en dollars des banques chinoises. Cela pourrait amener la Chine à cesser d'utiliser le dollar américain comme monnaie d'ancrage pour son contrôle des changes.

Parallèlement, l'utilisation du système de paiement interbancaire transfrontalier (CIPS) augmentera si les transactions internationales en monnaie numérique chinoise contournent SWIFT. Ce développement permettra d'éviter plus facilement les sanctions financières américaines, tout en réduisant l'exposition des données de paiement internationales de la Chine aux États-Unis.

La Chine souhaite gérer efficacement sa dette nationale et monopoliser les industries et ressources internationales dans le meilleur des mondes, sans les restrictions imposées par les États-Unis. Le regretté économiste John Maynard Keynes a écrit : « Même si, dans un Commonwealth idéal, les hommes ont été éduqués, inspirés ou éduqués à ne pas se soucier des enjeux, il peut néanmoins être sage et prudent de laisser le jeu se dérouler, sous réserve de règles et de limites. » Les Chinois savent que l'élaboration de nouvelles règles influence l'instauration d'un nouvel ordre mondial.