Les entreprises de Crypto espagnoles seront soumises à de nouvelles exigences d'enregistrement en vertu d'un projet de loi de l'UE

Les législateurs espagnols travaillent à la modification des lois nationales contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de les rendre conformes au droit de l'Union européenne, six mois après la publication de la loi sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.date limite.

Une propositionamendementPubliée il y a plus d'une semaine, cette loi obligera les fournisseurs de services de monnaie virtuelle à s'enregistrer auprès de la Banque d'Espagne. Si elle est adoptée, l'Espagne se conformera au 5e amendement de l'UE.Directive anti-blanchiment d'argent(AMLD5), le mandat à l’échelle du bloc introduit en 2018, visant à renforcer les mesures préventives contre la criminalité financière.

Pour accélérer encore davantage les choses, la période de commentaires publics sur l’amendement se termine aujourd’hui ; généralement, la période de commentaires dure de 60 à 90 jours.

Les pays membres de l'UE disposaient de 18 mois pour se conformer à la nouvelle directive. En février, elle a envoyélettres d'avertissement à huit pays, y compris l’Espagne, les exhortant à s’employer à modifier leurs lois anti-blanchiment d’argent.

Mariana Gospodinova, directrice générale de la plateforme de monnaie virtuelleCrypto.comLa directrice des opérations européennes de a déclaré à CoinDesk que la compréhension des actifs numériques avait considérablement évolué depuis la publication de l'AMLD55. L'abondance de nouvelles informations, dont certaines provenaient directement d'entreprises souhaitant être réglementées dans certaines juridictions, a entraîné une courbe d'apprentissage abrupte. Cela a aidé les régulateurs à comprendre les risques associés aux Crypto et à proposer des modifications complètes qui amélioreront la gestion et l'atténuation des risques, a-t-elle déclaré.

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« Les États ont peut-être bénéficié d'une nouvelle prolongation de la période de mise en œuvre et chaque pays a peut-être eu son propre raisonnement quant aux raisons pour lesquelles [il y a eu] des retards - des circonstances politiques au manque de ressources pour se conformer dans le délai imparti », a déclaré Gospodinova à CoinDesk par courrier électronique.

En vertu de la nouvelle loi espagnole, les échanges crypto-fiat, les échanges Crypto , les fournisseurs de portefeuilles électroniques et ceux qui ont la garde des clés privées des clients seront soumis à une réglementation et à un enregistrement nationaux.

Une disposition transitoire prévoit que toutes ces entités enregistrent leurs services auprès de la Banque d'Espagne dans un délai de neuf mois à compter de la promulgation de la loi.

« Le projet de loi renforce le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en intégrant les nouvelles dispositions communautaires et en apportant des améliorations supplémentaires à la réglementation actuelle pour accroître l'efficacité des mécanismes de prévention. »le site Web du gouvernement dit.

Bien que l'UE fournisse des orientations, c'est en fin de compte au régulateur de chaque pays membre de décider de fournir des détails sur la manière dont il traitera les entités qui ne se conforment pas aux règles et réglementations locales en Crypto , a déclaré Gospodinova.

Les Pays-Bas sont un autre pays à qui il a été demandé d’accélérer la mise en conformité avec la législation de l’UE.mesures drastiquespour accélérer le processus etplus tard, il a fait face à des critiquessur la manière dont les nouvelles lois ont été mises en œuvre.

Bien que le Royaume-Uni ait quitté l'UE fin janvier de cette année, il a transposé les nouvelles lois anti-blanchiment avant sa sortie. Gospodinova a déclaré que l'autorité financière du Royaume-Uni, la FCA, surveille attentivement les entreprises de Crypto qui desservent ses résidents et publication d'avertissementssur son site Web fréquemment mis à jour, clarifiant les risques associés à la participation à des activités non autorisées par les régulateurs.

Dans les pays de l'UE qui se sont déjà conformés à l'AMLD5, les entreprises de Crypto , en particulier les plus petites, se sont plaintes de la coûts supplémentaires de conformité, ce qui pourrait les pousser à quitter le pays.

La directive de l'UE définit également des réglementations strictes en matière de connaissance du client (KYC) qui renforcent la loi introduite par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme de surveillance des crimes financiers internationaux : la règle de voyage.

« À l'heure actuelle, les transactions Crypto ne sont toujours pas identifiées quant à leur propriétaire, tandis que leurs mouvements restent transparents. L'anonymat des transactions blockchain changera avec la mise en œuvre de la règle de voyage du GAFI, qui vise à identifier l'expéditeur et le destinataire de toutes les transactions Crypto », a déclaré Gospodinova.

Selon le document publié par le gouvernement espagnol, le renforcement d’un système d’identification fait partie des amendements proposés, stipulant : « En aucun cas, les sujets obligés ne pourront entretenir de relations commerciales ou réaliser des opérations avec des personnes physiques ou morales qui n’ont pas été dûment identifiées. »

Gospodinova a déclaré que le niveau de KYC et les procédures de vigilance à l'égard de la clientèle mises en œuvre par le secteur s'étaient considérablement améliorés. Selon elle, il est primordial que les entreprises respectent les normes mondiales les plus récentes en matière de gestion des risques et de prévention du blanchiment d'argent.