Le blocage du portefeuille Wasabi par Binance pourrait indiquer une crise des Crypto

L’année 2020 pourrait voir la scission la plus importante de la cryptomonnaie à ce jour : une scission entre les échanges réglementés et les utilisateurs soucieux de leur confidentialité.

En fin de semaine dernière, la branche singapourienne de Binance a semé la frénésie sur Twitter Crypto en annonçant la suspension présumée du compte d' un utilisateur. Le problème ? Cet utilisateur, @bittlecat, avaient essayé d'envoyer leurs Bitcoin au brouillage de hachage Portefeuille Wasabien violation apparente des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de Binance SG.

Binance SG a refusé d'effectuer des transactions « directement ou indirectement » avec une variété de services Crypto souvent liés à des activités illicites, « en particulier les sites darknet/mixer », selon les tweets de @bittlecat sur leur échange de courrier électronique avec le support de Binance SG.

La suspension de @bittlecat était temporaire. Mais si la Juridique anti-mixage de Binance SG se maintient, surtout si elle s'étend à d'autres plateformes d'échange, les développeurs et les observateurs estiment qu'elle pourrait diviser l'écosystème Crypto en deux.

« Je pense que les échanges arrivent lentement à un carrefour », a déclaré Gergely Hajdu, un développeur du portefeuille Wasabi.

Les utilisateurs de portefeuilles à confidentialité renforcée peuvent trouver de plus en plus difficile de transférer des pièces vers et depuis des échanges réglementés.

« Certains échanges pourraient être complètement bloqués », a déclaré Hajdu. « Ce sera tellement grave que je ne peux T l'exprimer. »

D' un côté de ce gouffre : les fournisseurs de services de Crypto se soumettent à la surveillance de leurs régulateurs locaux et d'organismes de surveillance mondiaux comme le Groupe d'action financière (GAFI). De l'autre, les utilisateurs soucieux de leur vie privée se tournent vers des services de mixage de cryptomonnaies, peu fiables mais pas forcément illégaux, pour protéger leurs actifs.

« Dans l'ensemble, une réglementation plus stricte est à venir, et cela va rendre la situation assez normale dans quelques années », a déclaré Tom Maxon, responsable des opérations américaines de la société de sécurité blockchain CoolBitX.

Un sprint réglementaire

Les observateurs voient cela comme une bataille dans la guerre plus vaste visant à déterminer la direction de la cryptographie.

On retrouve les premiers idéaux de l'espace, ses partisans prêchant, comme il y a dix ans, que le Bitcoin apporterait Politique de confidentialité et autonomie financière à des millions de personnes, sans distinction de frontières. Bitcoin, disait-on, pourrait être la réponse décentralisée à un monde en constante consolidation.

Les Bitcoin pourraient être échangés de pair à pair, achetés sur des plateformes d'échange, transférés entre des portefeuilles (essentiellement des comptes bancaires numériques) dépourvus d'identifiants personnels, ou encore mélangés sur des services comme Wasabi Wallet pour en rendre le traçage difficile.

Mais cette vision n'a jamais été bien accueillie par les gouvernements, ni par leurs régulateurs, méfiants à l'égard d'un instrument financier qu'ils ne pouvaient contrôler.

« Les régulateurs ne sont pas à l’aise avec le gris », a déclaré Maxon.

Et alors que des millions – puis des milliards – de dollars ont commencé à affluer vers le Bitcoin et d’autres Crypto actifs, les principaux acteurs du monde entier ont commencé à faire pression pour trouver un moyen de le réguler.

Les lois ont d'abord été adoptées lentement. Aujourd'hui, cependant, des organisations intergouvernementales comme le GAFI ont préparé le monde pour unesprint réglementaireLes orientations du GAFI de juin sur une « approche fondée sur les risques pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels » ont donné aux régulateurs financiers du monde entier une compréhension unifiée sur laquelle surveiller l’espace.

Les directives du GAFI n'interdisent guère les « actifs virtuels ». Leur cadre mondial n'exclut pas non plus le « mixage de services ». Mais elles mettent en évidence leurs risques de blanchiment d'argent, incitant les législateurs régionaux à sévir contre les technologies « obscurcissantes » utilisées par des gouvernements comme celui de Singapour.fait allusion à.

L'entreprise de Maxon développe un outil pour aider les plateformes boursières à gérer la règle de voyage du GAFI, issue des directives de juin qui obligent les « prestataires de services d'actifs virtuels » à partager des volumes importants de données clients, à l'instar des exigences auxquelles sont soumises les banques traditionnelles. Il considère cette éventuelle scission comme quasi inévitable.

« Les régulateurs vont faire avancer les choses plus rapidement que jamais », a déclaré Maxon. « Et les conséquences, comme la difficulté d'utiliser d'autres services comme les mixeurs, vont s'amenuiser. C'est ce genre de choses qui va s'essouffler dans les années à venir. »

Mélange dans la zone grise

Le mixage obscurcit le chemin emprunté par la Cryptomonnaie ; dans le cas du portefeuille Wasabi de Hajdu, un mixeur Chaumian CoinJoin brouille les sorties de transactions non dépensées (UTXO) de plusieurs parties pour créer un chaos cryptographique quasi intraçable. En d'autres termes, plusieurs parties envoient leurs cryptomonnaies à plusieurs destinataires lors d' une ONE transaction, ce qui complique la détermination de l'expéditeur.

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) n'a pas complètement abandonné le mixage.page webLes lignes directrices du GAFI précisent toutefois que les fournisseurs de services d’actifs virtuels doivent prendre soigneusement note des « facteurs susceptibles de brouiller les transactions ».

Mais Leah Li, responsable des relations publiques mondiales de Binance, a déclaré dans un communiqué par courrier électronique que sa bourse de Singapour suivait l'exemple des régulateurs.

« Binance SG fonctionne conformément aux exigences FORTH par la MAS et notre partenaire réglementé par la MAS, Xfers. Par conséquent, des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ont été mis en place pour Binance SG, et l'utilisateur a déclenché ONEun de ses mécanismes de contrôle des risques », a déclaré Li.

Casey Bohn, éducateur en application de la loi au Centre national américain de lutte contre la criminalité en col blanc, a déclaré que le système « hint-hint-nudge-nudge » du MAS est plus que suffisant pour des entreprises comme Binance.

« D'un point de vue d'entreprise, il est beaucoup plus facile pour moi, en tant qu'entreprise financière réglementée, d'avoir une Juridique disant : « Hé mec, nous n'allons pas autoriser cette [activité] même si elle est parfaitement légale parce que nous ne voulons T de pression de la part des régulateurs », a déclaré Bohn.

Bohn a déclaré qu'il estimait que le public avait un droit inhérent à la Politique de confidentialité financière. Et bien que ses enquêtes sur les Cryptomonnaie s'appuient souvent sur la blockchain Bitcoin , il soutient néanmoins le désir de chacun de vivre dans l'ombre.

De même, il doute que les plateformes d'échange puissent décider de ce qui est autorisé et de ce qui ne l'est pas. Il souligne qu'à l'heure actuelle, une plateforme d'échange n'a aucun moyen de savoir qui contrôle un compte donné une fois que son utilisateur a effectué un retrait.

« Imaginons que la plateforme d'échange prenne des mesures à mon encontre simplement parce qu'elle suppose que le prochain portefeuille est toujours en ma possession. Voulons-nous vraiment que les entreprises Technologies soient les arbitres ? » a-t-il déclaré.

Traçage en temps réel

Binance fait appel à des prestataires tiers comme Chainalysis pour l'aider à tracer les transactions Crypto . Ces experts en cryptomonnaies développent des outils performants pour suivre les mouvements d'actifs ; le logiciel « Know-Your-Transaction » (KYT) de Chainalysis le fait en temps réel.

Les transactions Wasabi possèdent un identifiant « assez unique » qui les rend « très faciles à identifier de multiples façons », selon Bálint Harmat, développeur de Wasabi. Il a toutefois insisté sur le fait que son mixeur, et d'autres, n'étaient pas intrinsèquement illégaux. Il a également indiqué que Wasabi avait contacté Binance et Chainalysis pour clarifier la situation et prévenir de futurs problèmes.

Un porte-parole de Chainalysis a fait écho à ce sentiment dans une déclaration par courrier électronique.

Bien que les mixeurs ne soient pas illégaux en soi, nous savons que les fonds volés lors de piratages et d'escroqueries sont souvent blanchis par leur intermédiaire. Nous recommandons à nos clients des plateformes d'échange de Cryptomonnaie de configurer Chainalysis KYT pour signaler les transferts importants ou les petits transferts à grande vitesse provenant de mixeurs afin de les soumettre à une enquête plus approfondie, car cela pourrait empêcher les criminels de récupérer les fonds volés.

Les réglementations s'orientent déjà vers une lutte radicale contre l'anonymat. Maxon, directeur de CoolBitX, a déclaré que la règle de voyage du GAFI aurait les répercussions les plus visibles et les plus immédiates. Les plateformes d'échange, a-t-il ajouté, développeront des formulaires remplis par les utilisateurs et intégrés à leur interface.

« À qui envoyez-vous cette transaction Crypto ? Quel est son nom ? Quel est son numéro de compte sur cette plateforme d'échange ? » a-t-il demandé, illustrant l'apparence de ces formulaires.

« Je pense que même les personnes peu soucieuses de leur vie privée penseront : "Oh, la Crypto n'est plus décentralisée", a déclaré Maxon. "Elle n'a jamais vraiment été présente sur les plateformes d'échange centralisées, mais cela rompt un peu le SPELL."