La Crypto est désormais non négociable pour les banques traditionnelles

Les banques traditionnelles se méfient depuis longtemps des Crypto et de la DeFi, mais grâce à une plus grande clarté réglementaire, aux soutiens des poids lourds de la TradFi et à la demande croissante des clients, il est clair que la Crypto est là pour rester.

Mais le simple fait d'« accepter » les Crypto pourrait ne pas suffire à maintenir leur pertinence. Les banques doivent s'engager pleinement avec les bons partenaires pour contribuer au développement d'infrastructures financières de nouvelle génération, faute de quoi les secteurs de la fintech et de la blockchain continueront de prospérer sans elles.

Si certains pensent que les modèles DeFi sont voués à supplanter les modèles traditionnels, ce scénario est peu probable. Les infrastructures de marché et les garanties réglementaires actuelles permettent de gérer la liquidité institutionnelle et de protéger les clients.

Nous pensons plutôt que la véritable opportunité réside dans le fait que les deux mondes se renforcent mutuellement.

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Que peuvent faire les banques ?

De nombreuses banques réalisent que les Crypto représentent bien plus qu'une nouvelle classe d'actifs. Pour elles, c'est une opportunité de fidéliser et d'attirer des clients attirés par leurs rendements supérieurs et leurs possibilités de diversification. Voici quelques points à considérer :

• Diversifier l’offre de produits :Les banques peuvent défendre leurs actifs actuels sous gestion, diversifier leurs offres et WIN de nouveaux marchés en attirant la prochaine génération de clients crypto-natifs.
• Jalonnement en tant que service :Les banques peuvent exploiter leur infrastructure fiable pour offrir à leurs clients de nouvelles sources de revenus. En collaborant avec le partenaire Technologies adéquat, le staking peut être proposé aux clients institutionnels comme aux particuliers.
• Tokenisation : Les produits tokenisés adossés à des actifs du monde réel peuvent offrir de nouvelles sources de revenus et débloquer des Marchés qui étaient autrement limités.
• Règlement basé sur la blockchain :Les réseaux de règlement multi-actifs alimentés par la blockchain peuvent aider les banques à atteindre et à dépasser la norme de règlement T+ 1 avec laquelle de nombreux acteurs majeurs ont du mal.

La confiance : l’atout le plus précieux d’une banque

Dans un marché de la Crypto où de nombreux services manquent de la stabilité et de la sécurité indispensables que recherchent les investisseurs traditionnels, les banques peuvent utiliser cela à leur avantage.

Lors du krach boursier de FTX en 2022, de nombreux investisseurs se sont rués vers les entités réglementées, en quête désespérée d'un refuge, y compris la nôtre. Ce fut un puissant rappel que la confiance prime sur tout en période de turbulences.

À mesure que la réglementation sur les Crypto se précise, nous verrons probablement de plus en plus d'investisseurs transférer leurs fonds vers des entités de confiance. Naturellement, ils souhaitent se sentir en sécurité et profiter pleinement des avantages, même si ces entités sont plus onéreuses.

CeDeFi – un scénario probable

Pour l'instant, les produits DeFi continueront de concurrencer les produits traditionnels, mais il est probable que les deux fusionneront à terme. En exploitant les composantes techniques de la DeFi et les exigences KYC et AML de la CeFi, nous envisageons que les modèles basés sur la « CeDeFi » deviennent la forme la plus appropriée pour constituer l'infrastructure sous-jacente de la Finance du futur.

Les banques devraient tirer parti des fonctionnalités de la DeFi, offrant flexibilité, systèmes plus efficaces et produits financiers innovants qui peuvent offrir aux clients de nouvelles opportunités de rendement.

Parallèlement, TradFi ou CeFi apporte des centaines d’années d’expérience dans la gouvernance des systèmes financiers et le service client, fournissant la protection et les garde-fous nécessaires pour attirer les clients institutionnels et une nouvelle vague de clients.

Cela dit, nous pensons que les institutions financières – comme les banques – capables de relier les deux mondes et qui sont prêtes à le faire trouveront de nombreuses opportunités intéressantes dans le paysage Finance futur en évolution – mais elles doivent agir le plus tôt possible.

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Remarque : les opinions exprimées dans cette colonne sont celles de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de CoinDesk, Inc. ou de ses propriétaires et sociétés affiliées.