Les Crypto peuvent surmonter leur réputation de LINK faible de la criminalité financière. Voici comment

Le secteur des Crypto est souvent présenté comme le LINK faible de la lutte contre la criminalité financière. Plus récemment, il a été accusé de représenter un risque pour la stabilité financière et de compromettre la sécurité des investisseurs par son laxisme en matière de cybersécurité.

Mais si l’on prend la température de l’activité illicite liée à l’écosphère des crypto-actifs, on constate de nettes contradictions.

Il est vrai que la Crypto reste le mécanisme de paiement privilégié pour les stupéfiants et autres produits illicites sur le darknet, mais à mesure que les forces de l’ordre continuent de renforcer leur surveillance de ces colporteurs, ces Marchés noirs sont en déclin.

Les plateformes d'échange de crypto-actifs non réglementées continuent de servir de moyen aux acteurs étatiques de contourner les obstacles du système financier formel. Les tribunaux américains viennent de rendre public un Analyses de mémorandum décrivant le rôle présumé d'une plateforme d'échange de crypto-actifs dans le traitement de quelque 10 millions de dollars de paiements interdits par des sanctions internationales.

Mais le développement des Technologies d'analyse forensique des cryptoactifs rend désormais de plus en plus difficile le retrait des fonds criminels. Dix millions, c'est infime comparé aux récupéré3,6 milliards de dollars liés au piratage de Bitfinex. Il existe d'autres méthodes éprouvées, moins complexes, pour blanchir des fonds criminels à grande échelle.

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Les Crypto ont mauvaise réputation, parfois à juste titre, mais souvent à tort. Ces derniers mois, le secteur a renforcé sa réputation en facilitant et en soutenant les efforts de levée de fonds pour l'Ukraine, afin d'acquérir du matériel non létal et de l'aide humanitaire, ainsi que pour l'Afghanistan, malgré l'arrêt complet du secteur financier formel de ce pays déchiré par la guerre.

Sauvegarder le patrimoine

Dans les pays en développement, de plus en plus de personnes utilisent des Crypto actifs pour KEEP leur patrimoine des restrictions gouvernementales et de l’appropriation illégale. Web 3composants, tels que les jetons non fongibles (NFT), offrent la perspective de soutenir les groupes marginalisés – y compris les victimes d’exploitation sexuelle en ligne – par l’application de solutions cryptographiques qui permettent la propriété par consentement.

Une industrie des crypto-actifs en plein essor, saine et éthique peut contribuer à prévenir les activités malveillantes – et peut-être, juste peut-être, à changer les perceptions du public et du gouvernement.

Pour un premier pas dans cette direction, on pourrait s'appuyer sur une estimation de Chainalysis: plus tôt cette année, les spécialistes de la blockchain affirmaient que les transactions impliquant des portefeuilles illicites ne représentaient que 0,15 % du volume des transactions de Cryptomonnaie l'an dernier. Pourtant, un scepticisme généralisé persiste, et l'apprentissage automatique et l'analyse prédictive ne constituent pas une panacée contre les activités malveillantes.

Laissons de côté, un instant, une série de NFT scandaleux "tirages de tapis« et des schémas de manipulation du marché à peine dissimulés. Il y a des raisons de supposer que la criminalité financière est moins répandue que d'autres activités réglementées et éminemment détectable – et donc évitable.

Par exemple, l'analyse blockchain peut aller plus loin et plus vite que la Finance traditionnelle pour démasquer les criminels. Il n'est pas désinvolte de dire que, si la blockchain avait existé à l'époque, le scandale du Watergate ou l'énorme système de Ponzi de Bernie Madoff auraient pu être démantelés plus tôt.

Les forces de l'ordre, les services de renseignement, les décideurs politiques et le secteur privé font partie d'un même écosystème essentiel pour lutter contre la criminalité financière. Si l'ensemble du système travaille de concert, le secteur des Crypto pourrait devenir un acteur majeur.

Adhésion à tous les niveaux

Comment apaiser les inquiétudes historiques et actuelles ? Plusieurs solutions QUICK me viennent à l'esprit.

La lutte contre la criminalité financière commence par la mise en place d'une culture de conformité au sein du secteur des Crypto . En faisant de la conformité un pilier fondamental du fonctionnement des entreprises de Crypto , les organisations contribueront à faire évoluer les mentalités parmi les régulateurs, les forces de l'ordre et le Finance traditionnel.

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Mais l'adhésion doit être obtenue à tous les niveaux d'une organisation, soutenue par une attitude ferme de la part de la direction. Cela passe notamment par une amélioration de l'image du secteur, loin des « Crypto bros » et de la primauté du profit sur l'éthique. Les débats philosophiques sur la décentralisation ne feront pas l'unanimité auprès des régulateurs.

Sans un tel soutien à la conformité à l'échelle de l'organisation, les meilleurs systèmes, politiques et contrôles seront balayés, augmentant ainsi le risque d'infiltration de produits illicites dans le système. Le secteur des crypto-actifs est bien placé pour défendre et promouvoir les meilleures pratiques en interne, tout en bénéficiant, à l'extérieur, d'une réponse aux inquiétudes plus larges.

Les organisations doivent activement rechercher des solutions concrètes pour prouver leur engagement. Le secteur a l'opportunité de s'engager moralement à lutter contre les préjudices personnels et sociétaux causés par la criminalité financière, lorsqu'elle est rendue possible par la Technologies des cryptoactifs – une constitution Crypto , en quelque sorte.

Dans sa forme la plus simple, cela signifie un changement culturel mis en œuvre par la formation et la sensibilisation, une compréhension éclairée des menaces liées à la criminalité financière et une campagne visant à développer des normes industrielles.

Commencez par une déclaration intersectorielle forte décrivant la Juridique (et les lignes rouges essentielles) pour traiter la Crypto mélangeurs et pièces de Politique de confidentialité.

En outre, il convient d'envisager les possibilités de partage de renseignements exploitables avec les partenaires bancaires. Cela nécessitera le soutien des régulateurs et des partenariats public-privé établis. Les prestataires de services de crypto-actifs pourraient faire de même en lançant un projet pilote testant la Déclaration de transparence non contraignante d'informations, rendue possible par l'article 314(b) de la loi. Loi Patriot Act des États-Unis.

Un environnement sandbox pour une formation conjointe avec les forces de l'ordre pourrait définir les mesures à prendre si une enquête empiétait sur le domaine des cryptoactifs. Cette approche contribuerait à relever les défis technologiques, à mettre en place des contrôles internes de lutte contre le blanchiment d'argent et à répondre aux menaces à haut risque telles que les rançongiciels.

Considérez les avantages inhérents aux Crypto : l'immuabilité de la blockchain, sa traçabilité intrinsèque et un registre distribué capable de résister aux tentatives criminelles de doubler les dépenses de cryptomonnaies légitimes. Ces avantages intrinsèques sont de bon augure comparés aux scandales Finance traditionnels à répétition. Avec de la bonne volonté (de tous côtés), de tels gains QUICK pourraient constituer les fondements de ce pont de confiance.

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