Guide du conseiller pour investir dans les altcoins

Bien que 2021 ait certainement été l’année du Bitcoin, les investisseurs ayant un type particulier d’appétit pour le risque diversifient leurs portefeuilles de Crypto avec des altcoins.

Le terme « altcoin » est l’abréviation de « alternative coin » et fait référence aux cryptomonnaies autres que le Bitcoin. Éther est peut-être l'altcoin le plus populaire, bien que les initiés de la Crypto évoquent rapidement d'autres noms comme le copieur de Bitcoin Litecoin, le stablecoinTetheret, bien sûr,Dogecoin, le mème Coin popularisé par le PDG de Tesla, ELON Musk.

Cet article a été initialement publié dansCrypto pour les conseillers, La newsletter hebdomadaire de CoinDesk définissant la Crypto, les actifs numériques et l'avenir de la Finance. Inscrivez-vous icipour le recevoir tous les jeudis.

Au total, il existe plus de 15 000 crypto-monnaies, selon le site Web de données du marché des Crypto. CoinMarketCap. Le Bitcoin représente environ 40 % du marché, et l'Ether environ 20 %. Il reste donc une part de marché d'environ 40 %. composé d'autres altcoins.

Tout comme l'achat d'actions individuelles, investir dans les altcoins nécessite des recherches approfondies et une bonne connaissance du marché des Crypto . Voici quelques points de vue d'experts du secteur qui expliquent les facteurs à prendre en compte lors d'un investissement dans les altcoins.

Altcoins et réglementation

ONEune des premières questions qui surgit inévitablement lorsque l’on discute des altcoins est celle de la réglementation.

Lors d'un récent panel àDeFiCon, un événement blockchain à Brooklyn, N.Y.,Initiative américaine sur la blockchainPDG et fondateurAlex AllaireIl a expliqué que la réglementation est une priorité absolue pour les législateurs et les agences gouvernementales.

« Une plus grande sensibilisation s'accompagne d'un examen plus approfondi », a-t-il déclaré, notant que les responsables gouvernementaux ont commencé à donner davantage la priorité aux discussions sur les Cryptomonnaie maintenant que le Bitcoin et les altcoins ont atteint un niveau de familiarité généralisée.

Du point de vue de la sécurité nationale, il est vraiment urgent de décider de lignes directrices claires pour les pièces stables en particulier, a déclaré Conor Carney, directeur législatif du REP Lee Zeldin (R-NY.), lors de la même table ronde.

Les stablecoins sont des altcoins qui sontrattaché à une forme de monnaie fiduciaire(généralement le dollar américain) et fonctionnent dans le monde entier. Selon Carney, les stablecoins pourraient permettre au dollar américain de conserver sa puissance commerciale mondiale, alors que de plus en plus de pays créent des versions numériques de leurs monnaies nationales, appeléesmonnaies numériques des banques centrales (MNBC).

La réglementation des stablecoins est pourtant un sujet brûlant qui influencera certainement l'opinion publique. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, et la secrétaire au Trésor, Janet Yellen, ont tous deux critiqué les stablecoins par le passé. L'été dernier, Powell a déclaré que les États-Unis n'auraient T besoin de stablecoins s'ils optaient pour une CBDC.

Mais Carney s’est opposé à la position de Powell : d’autres pays développent leur propre CBDC à un rythme plus rapide que les États-Unis, ce qui pourrait être un problème à la fois pour la sécurité nationale et pour le commerce mondial, a-t-il déclaré.

« Les États-Unis, compte tenu de la manière dont nous Finance notre budget chaque année par un déficit, dépendent fortement du dollar américain comme monnaie de réserve mondiale », a déclaré Carney. « La seule façon d'y parvenir, étant donné que d'autres pays, dont la Chine, progressent plus rapidement dans le développement des CBDC, est de s'assurer que les stablecoins et les émetteurs privés qui les émettent aux États-Unis avec des actifs garantis par les États-Unis constituent les actifs de réserve de ces monnaies. »

Les États-Unis risquent de perdre une grande partie de leur influence mondiale, a déclaré Carney, s'ils n'investissent T dans le développement de pièces stables adossées à des dollars américains ou d'actifs libellés en dollars américains.

Les investisseurs en altcoins pourraient donc affirmer que c'est le moment idéal pour envisager d'acheter des pièces stables telles que Tether (USDT) et USDC de Circle.

Lecture du sentiment du marché

Si le sentiment est faible autour d'un altcoin particulier qui vous intéresse, cela peut être un bon signe, affirme-t-il.Médias Light Nodeco-fondateur et PDG,Nelson Merchant Jr.

Le principe « acheter bas, vendre haut » s'applique aux altcoins comme sur le marché boursier traditionnel. Selon Merchan, lorsqu'un buzz sur les réseaux sociaux concernant une nouvelle cryptomonnaie se propage,projet blockchainou altcoin, vous devriez faire preuve de diligence raisonnable pendant que le projet a ses 15 minutes de gloire et attendre d'acheter lorsque le sentiment est bas.

« Lorsque le marché est vraiment en HOT, on constate beaucoup de buzz et de battage médiatique qui permettent d’établir une liste des plus prometteurs », explique Merchan.

Utilisez chaque gros titre d'actualité sur les altcoins comme un signal pour réfléchir à l'avenir. Imaginez un monde dans six mois ou quelques années qui aurait besoin ou serait désireux d'un projet, d'un altcoin ou d'un autre.blockchain solution.

Par exemple, Politique de confidentialité de la blockchain et souveraineté des donnéesIl s'agit d'un secteur en plein essor, selon Merchan. Les investisseurs pourraient envisager d'acheter des jetons utilitaires de projets qu'ils estiment prometteurs et durables. Ou, du côté des jeux vidéo, vous pouvez vous intéresser auxFinance décentraliséeLes communautés de jeux (DeFi) pourraient décoller dans un avenir prévisible et acheter ensuite des altcoins pour ce système.

« Lorsque le marché subit une correction, comme ces dernières semaines, nombre de ces jeux et protocoles Crypto chutent de 40 à 50 %, ce qui affecte considérablement le sentiment, et on cesse alors peu à peu d'en parler, ou presque », explique Merchan. « La question est donc : où en est le discours sur les jeux vidéo ? A-t-il atteint un pic ? Va-t-il le faire ? Rebondira-t-il ou se redressera-t-il ? Ou assistera-t-on à une baisse significative ? »

Cas d'utilisation et force de la communauté

Enfin, tout bon projet Crypto démontre sa valeur par l'engagement de sa communauté. Après tout, le nombre d'acheteurs et de vendeurs est le moteur de la liquidité sur un marché, et il en va de même pour les altcoins et les cryptomonnaies. jetons non fongibles (NFT).

La façon de mesurer l’adoption d’un altcoin à l’échelle de la communauté est d’évaluer ce que les initiés du secteur appellent « cas d’utilisation », ou les façons dont vous pouvez utiliser, appliquer, échanger et échanger votre Crypto.

Pièces mèmes sont peut-être l'exemple le plus flagrant d'altcoins illustrant l'adhésion de la communauté. Lorsque la plupart des cryptomonnaies mèmes disparaissent, elles ne valent presque rien et, paradoxalement, n'ont que peu ou pas d'utilité. Mais grâce aux réseaux sociaux et aux influenceurs célèbres, leur valeur peut augmenter et créer de nouvelles utilisations. Le Dogecoin en est un parfait exemple.

Ryan Fochtman, responsable des partenariats stratégiques chezMoneyMade, dit s'intéresser aux altcoins pendant ses heures de repos. Utilisant une partie de son portefeuille personnel consacrée à ce qu'il considère comme son argent de jeu, Fochtman investit dans ces cryptomonnaies en sachant pertinemment qu'elles ne rapporteront peut-être pas de retour sur investissement. Mais lorsqu'elles le font, c'est grâce à l'adhésion de la communauté, explique-t-il.

« Il existe une nouvelle vague de Technologies qui utilisent ces monnaies alternatives et les Crypto en général pour acheter des produits du quotidien », explique Fochtman. « Maintenant, AMC accepte les CryptoPour les billets, c'est maintenant. Plus nous pourrons exploiter ces cryptomonnaies, plus nous créerons de possibilités ludiques et les démocratiserons.

Et cela sans même compter le métavers et les projets immobiliers virtuels commeDecentralandLes jetons utilitaires pour Decentraland sont en pleine valeuralors que des marques d'entreprise telles qu'Adidas et Nike expriment leur intérêt pouracheter des terrains numériques.

« J'aime beaucoup Decentraland et le méta-univers dont tout le monde parle », déclare Fochtman. Une grande partie de sa diligence raisonnable consiste à anticiper et à identifier les cryptomonnaies qui seront les plus utilisées.

« Je pense que l'univers des Crypto évolue et devient de plus en plus intelligent », déclare Fochtman. « Je pense que ces altcoins vont tout simplement en faire partie. »