Le GAFI publie des orientations sur les identifiants numériques mondiaux à mesure que les cas d'utilisation se multiplient

Le Groupe d’action financière (GAFI) souhaite que les institutions financières se préparent à l’expansion mondiale des systèmes d’identification numérique.

Le GAFI a publié sonprojet d'orientationJeudi, sur l'identité numérique, les gouvernements, les entités réglementées et les autres parties prenantes doivent appliquer les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) et de lutte contre le financement du terrorisme (LFT).

L'organisation intergouvernementale vise à répondre aux nouveaux problèmes de sécurité et de transparence à mesure que le processus de transactions financières devient plus numérique, selon les directives.

Sur son site Web, le GAFI a répertorié un certain nombre de questions faisant office de « domaines d’intérêt », demandant aux parties prenantes privées de fournir leurs commentaires par courrier électronique avant le 29 novembre 2019.

Les domaines abordés comprennent les risques spécifiques que ID numérique pourrait poser à l'application de la LBC/FT ; la manière dont elle pourrait soutenir l'inclusion financière ; la manière dont un système pourrait contribuer à la surveillance des transactions ; et l'impact potentiel sur la mise en œuvre des exigences de tenue de registres du GAFI.

Il est à noter que les directives mentionnent spécifiquement la Technologies des registres distribués (DLT) comme un outil pouvant contribuer à la croissance des réseaux ID numérique. Plusieurs entreprises blockchain ont déjà jeté leur dévolu sur ce domaine particulier, comme Civic.

Dans ses orientations, le GAFI a appelé les autorités à « élaborer des lignes directrices ou des réglementations claires permettant l’utilisation appropriée et fondée sur les risques de systèmes ID numérique fiables et indépendants par les entités réglementées à des fins de LBC/FT ».

Dans le même temps, le GAFI suggère aux institutions réglementées, telles que les bourses de Cryptomonnaie (appelées fournisseurs de services d’actifs virtuels, ou VASP), « d’adopter une approche éclairée fondée sur les risques en s’appuyant sur des systèmes ID numérique pour la diligence raisonnable à l’égard des clients ».

Le projet de guide de 77 pages détaille de nombreuses questions liées aux systèmes ID numérique, notamment leur fiabilité et leur indépendance, et la manière dont ils pourraient être utilisés pour effectuer la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle.

Le projet de lignes directrices fait également partie des recommandations du GAFI.effortaux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dus à l’essor des stablecoins dans les systèmes financiers internationaux.

L'organisation a souligné l'importance de l'identité numérique dans les systèmes de paiement, qui pourrait être utilisée pour identifier les parties prenantes dans les transactions liées aux stablecoins.

Le GAFI est de plus en plusactif dans le secteur de la blockchain cette année. En juin, l'organisation a publié ses recommandations à l'intention des plateformes d'échange de Crypto et autres fournisseurs de services virtuels (VASP), exhortantles pays doivent mettre en œuvre des protocoles KYC stricts autour du transfert d’actifs numériques.

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