UBS lance une plateforme de conformité Ethereum en direct

Juste à temps pour la mise en œuvre de nouvelles exigences réglementaires strictes, certaines des plus grandes banques du monde ont dévoilé un projet pilote conçu pour simplifier la conformité à l'aide Ethereum.

Décrit en interne comme la plateforme de réconciliation distribuée autonome massive, ou Madrec en abrégé, le projet mené par le géant bancaire suisse UBS, avec l'aide de Barclays, Credit Suisse, KBC, SIX et Thomson Reuters, est conçu pour permettre aux banques de rapprocher plus facilement un large éventail de données sur leurs contreparties.

Traditionnellement, les entreprises réglementées utilisent des « identifiants d'entité juridique », stockés dans un système de données mondial, pour exécuter des transactions au nom de leurs clients, même si ces derniers ne disposent T de ces codes. Mais dans le cadre d'une réforme réglementaire majeure, la Directive sur les Marchés d'instruments financiers (MiFID) II, dont l'entrée en vigueur dans l'UE est prévue le 3 janvier 2018, toutes les entités juridiques éligibles seront tenues de posséder et d'utiliser ces codes.

Au lieu d'exiger que chacune de ces institutions effectue ces contrôles de manière indépendante, les banques ont créé Madrec pour mutualiser une grande partie des efforts dans un processus de rapprochement potentiellement à l'échelle du secteur, hébergé dans le cloud Microsoft Azure.

Dans une interview exclusive avec CoinDesk, le responsable des efforts de recherche et de développement de la blockchain d'UBS, Peter Stephens, a expliqué comment l'infrastructure de la blockchain a été conçue pour aider les utilisateurs à économiser de l'argent, sans sacrifier leur avantage concurrentiel.

Stephens a dit :

« Ce sera notre premier projet en cours de mise en service. »

« Ne pas nuire »

Dans le cadre de la préparation du lancement, Stephens a emmené CoinDesk visiter le laboratoire UBS dans lequel Madrec a été conçu, et a décrit en détail comment la plateforme blockchain pourrait aider à assouplir les exigences réglementaires, avant même qu'elles ne commencent.

Construite sur une période de six mois, la plateforme a évolué vers un réseau alimenté par des contrats intelligents conçu pour s'intégrer aux identifiantsapprouvé par le Comité de surveillance réglementaire des identifiants d'entités juridiques (LEI ROC) et d'autres. Le rapprochement des données de référence LEI inclut la classification sectorielle et les informations de l'Autorité européenne des Marchés financiers (AEMF).

Au lieu que chaque entreprise vérifie les informations de manière indépendante et rapproche les résultats périodiquement, les contrats intelligents de la blockchain garantiront l'exactitude en temps quasi réel.

Pour ce faire, les données de référence anonymisées sont hachées sur la blockchain Ethereum , tandis que les données sources restent au sein de l'institution. Les contrats intelligents rapprochent ensuite les données, permettant aux utilisateurs d'identifier rapidement les anomalies et de les corriger.

Étant donné que chaque entité éligible sera tenue de respecter les mêmes normes, Stephens soutient que ONE pour garantir l’exactitude de leur travail n’aura qu’un impact positif sur leurs résultats respectifs, laissant place à la concurrence ailleurs.

« Il s'agit de données de référence publiques, ce n'est pas un facteur de différenciation concurrentiel », a-t-il déclaré, ajoutant :

« C'est une sorte de principe du type "ne pas nuire, construire un monde meilleur". C'est bénéfique pour les régulateurs. Nous incluons également les fournisseurs de données, nous ne cherchons pas à les perturber, et nous incluons d'autres banques. »

Simulation de pilote en direct

Initialement appelée en interne Projet Conrad, la plateforme de réconciliation distribuée autonome massive a été en grande partie incubée à Londres, dans le laboratoire de recherche et développement blockchain hors site d'UBS.

Hébergé dans les bureaux de l'espace de travail fintech Level 39 à Canary Wharf à Londres, le laboratoire se veut un « espace neutre » où La rédaction de plusieurs partenaires travaillent actuellement sur six projets blockchain qui devraient être mis en service l'année prochaine.

Le plus remarquable est peut-être que l’emplacement est le même que celui où UBS a lancé le projetPièce de règlement utilitaireprojet, également entrepris par un groupe d’institutions financières.

Le pilote Madrec est actuellement en phase de simulation et utilise 22 000 attributs de référence non sensibles pour les émetteurs d'actions au comptant. Il devrait être achevé d'ici la fin du mois prochain, et un déploiement progressif sera effectué en fonction des résultats.

Lee Braine, du bureau du directeur technique de la banque d'investissement Barclays, a déclaré à CoinDesk:

« Ce cas d'utilisation restreint permet d'apprécier plus facilement la technique cryptographique innovante qui permet à chaque banque de préserver la Politique de confidentialité des données tout en vérifiant ses propres données par rapport aux données de référence conservées via un consensus de groupe. »

Image via Michael del Castillo pour CoinDesk