Un bref aperçu des paiements Crypto en 5 graphiques

La création de Bitcoin en 2009 était imprégnée de l’espoir de se débarrasser des tiers de confiance pour les transactions en ligne de pair à pair. En fait, c’est lepremière phrase du résuméde son livre blanc.

Compte tenu de l'évolution du Bitcoin au cours des 13 dernières années, notamment des frais de transaction élevés, divers projets et protocoles de Cryptomonnaie ont vu le jour comme moyen d'envoyer des paiements en ligne, à la fois sur Bitcoin et sur d'autres blockchains. Qu'il s'agisse de l'adoption accrue du Bitcoin Réseau Lightningou la croissance phénoménale de la ribambelle depièces stables, à la fois collatéralisées et algorithmiques, il est indéniable que les crypto-monnaies sont hyper focalisées sur la résolution des paiements.

Cet article fait partie de CoinDeskSérie Semaine des paiements.

Ce qui suit est un aperçu de divers chiffres de données qui décrivent l’état des paiements Crypto .

Capacité du réseau Lightning de Bitcoin

Le Lightning Network est un réseau superposé ou « seconde couche » construit sur la blockchain Bitcoin qui utilise des canaux de micropaiement générés par les utilisateurs pour effectuer des transactions instantanément. Pour générer ces canaux, les utilisateurs engagent des Bitcoin (BTC) pendant une période donnée. La somme de Bitcoin engagés dans Lightning est connue sous le nom de capacité. Plus la capacité est grande, plus le volume de paiement pouvant FLOW sur le réseau est important.

Après une croissance modérée entre 2019 et mi-2021, la capacité de Lightning a augmenté rapidement au cours des 12 derniers mois, ajoutant environ 2 400 BTC, soit un taux de croissance de 195 %. Il convient de noter que ces données ne sont représentatives que de la capacité des canaux annoncés publiquement – ​​des canaux non annoncés, et donc privés, existent. Par conséquent, ces données sont une sous-estimation de la capacité totale du réseau Lightning.

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Croissance du réseau Lightning

Les transactions sur le réseau Lightning ne sont pas annoncées publiquement comme elles le sont sur la blockchain Bitcoin classique. Par conséquent, le taux d'utilisation réel du réseau Lightning est inconnu. Cependant, les données publiques peuvent être utilisées pour estimer le volume et le nombre de paiements.

Selon les données d'Arcane Research, le volume et le nombre de paiements ont augmenté de manière constante depuis le début de l'année 2020. Cette croissance continue montre comment Bitcoin gagne du terrain sur son cas d'utilisation initial déclaré en tant qu'argent numérique peer-to-peer viable grâce à l'utilisation du réseau Lightning. La baisse du volume des paiements en novembre 2021 coïncide avec la chute du prix du Bitcoin de plus de 66 000 $ à 46 000 $ en décembre. Pendant ce temps, le nombre de paiements sur Lightning a augmenté alors même que le prix du bitcoin baissait.

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Les valeurs de transaction entre les pièces varient considérablement

Les sept pièces incluses dans ce tableau sont définies par les Indices CoinDesk ' Norme de classification des actifs numériquesdans le cadre du secteur monétaire. Leur fonction première est de servir de monnaie et d'effectuer des paiements.

En examinant la valeur de transfert des transactions (le montant en dollars américains de la valeur de l’actif transféré) de ces pièces en combinaison avec le montant total des transferts ou des transactions, nous pouvons obtenir un aperçu de l’utilisation de chaque crypto-monnaie.

Une blockchain de Cryptomonnaie peut avoir de nombreuses transactions, suggérant des niveaux élevés d'activité, mais si la valeur en USD de cette activité est assez faible, cela peut suggérer autre chose. C'est le cas du Bitcoin SV (BSV). Le BSV a plusieurs millions de transferts de plus que les autres cryptomonnaies, mais la valeur individuelle de ces transferts a tendance à être relativement faible. En moyenne, le BTC transfère 40 000 $ par transaction tandis que le BSV transfère 25,95 $ par transaction. Après le Bitcoin, la valeur la plus basse par transaction des pièces incluses dans l'ensemble de données est le DASH avec 485 $ de valeur transférée par transaction.

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Cependant, les moyennes sont faussées par les transactions importantes, donc examiner la médiane des transactions en USD peut être très utile pour déterminer l'utilisation réelle de ces crypto-monnaies pour les paiements.

La moyenne sur 30 jours de la valeur médiane transférée à l'aide de Bitcoin est de 94 $ et de 0,0005 $ pour BSV. Ces deux valeurs sont orientées vers la valeur haute et basse du commerce occasionnel, il se peut donc que des paiements Crypto occasionnels plus petits soient effectués à l'aide de Dogecoin (DOGE) ou de Litecoin (LTC), qui ont des valeurs de transaction médianes de 11 $ et 16 $, respectivement.

Il convient également de noter la valeur moyenne relativement faible des transactions de Zcash . Zcash est une monnaie de Politique de confidentialité, mais pour utiliser ses fonctionnalités de Politique de confidentialité , les utilisateurs doivent s'y inscrire. Une transaction Zcash classique est « non protégée » et est appelée transaction «T». Un utilisateur peut choisir de « protéger » ses transactions dans une transaction « z », où toutes les informations ne sont pas rendues publiques. Ainsi, nos données ne peuvent inclure que les transactions non protégées. Étant donné qu'environ un tiers des transactions Zcash sont protégées, les données résultantes sont probablement faussées.

Approvisionnement en stablecoins

Les stablecoins sont indexés sur le prix d’une monnaie souveraine, généralement le dollar américain. Les stablecoins indexés sur le dollar américain jouent un rôle essentiel dans les paiements, compte tenu de leur manque apparent de volatilité et du statut du dollar en tant qu’unité de compte acceptée à l’échelle mondiale.

Tether (USDT), le premier stablecoin, a longtemps été le stablecoin dominant depuis sa création, et il y a maintenant plus de 80 milliards de dollars de Tether en circulation. Compte tenu de sa popularité, d'autres stablecoins comme USD Coin (USDC) et le TerraUSD (UST) ont fait leur apparition. Au total, les stablecoins indexés sur les États-Unis ont désormais une valeur marchande de plus de 180 milliards de dollars.

Bien qu'impressionnant, il est important de noter qu'une part importante des pièces stables est utilisée dans le trading de Crypto monnaies et la Finance décentralisée (DeFi) par rapport aux paiements peer-to-peer pour acheter des choses.

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Les paiements sont un cas d'utilisation de choix pour les pièces de monnaie pour les institutions

L'amélioration des paiements représente ONEun des cas d'utilisation les plus efficaces des Crypto actifs, comme en témoigne le fait qu'il existe de nombreux projets différents qui tentent d'effectuer des paiements. En fait, l'argent est ONEune des plus anciennes technologies de l'humanité, et les transactions avec cet argent sont un élément essentiel de la réussite d'une monnaie. Que ce soit en éliminant les demandeurs de rente tiers ou en se concentrant sur la rapidité ou le risque perçu de volatilité de l'unité de compte, les consommateurs ne manquent pas d'options pour effectuer des paiements numériques via les Crypto.

Comme pour tout réseau, il est important de comprendre l’utilisation et les mesures pertinentes pour déterminer le niveau de confiance que vous souhaitez accorder à ces projets. En raison de la transparence des blockchains, ce type d’informations peut être obtenu avec une simple connexion Internet. Cela dit, le principal point à retenir des données actuelles est que nous avons encore un long chemin à parcourir.

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