Tour d'horizon de l'actualité de la tokenisation : consolidation à venir

L'idée de tokeniser des actifs réels – des logements, de l'or, des œuvres d'art et des objets de collection aux instruments tels que les bons du Trésor américain et les contrats – prend de l'ampleur. Chaque semaine, nous ferons le point sur les actualités les plus importantes et vous offrirons un aperçu des développements de ce secteur en plein essor. (Pour une explication sur les actifs réels, veuillez consulternotre article ici.)

Securitize accepte d'acquérir Onramp, gestionnaire de patrimoine Crypto , pour étendre ses services RIA – CoinDesk

L'opérateur historique de Crypto dispose d'un bilan solide et est sur le marché pour de nouvelles acquisitions, a déclaré le PDG Carlos Domingo.

L'histoire : Securitize, société de tokenisation d'actifs, a acquis la plateforme de gestion de patrimoine numérique Onramp Invest, permettant ainsi à une nouvelle cohorte de conseillers en investissement agréés (CIA) d'accompagner leurs clients dans l'achat d'actifs tokenisés. La société est spécialisée dans les classes d'actifs alternatifs tels que le capital-investissement, le crédit privé, les placements secondaires et l'immobilier. « Onramp offrait déjà aux CIA un accès facile aux actifs numériques ; leur proposer des actifs alternatifs tokenisés pour compléter leurs portefeuilles est donc une extension naturelle », a déclaré Carlos Domingo, PDG de Securitize, dans un communiqué.

À retenir : Si une grande partie du débat autour de la tokenisation porte sur l'élargissement de l'accès aux actifs alternatifs, l'opération, dont la clôture est prévue dans les prochains jours, pourrait indiquer l'arrivée d'une vague de consolidations. Il est possible que les entreprises axées sur les actifs réels n'aient T été aussi durement touchées par la hausse de l'inflation ou le repli du marché des Crypto , et qu'elles y voient une opportunité dans le tarissement des financements en capital-risque et la baisse de la valorisation des startups. Domingo, qui recherche davantage de flux d'opérations, a décrit cela comme un moyen « d'accélérer la numérisation de la Finance».

Goldfinch annule un prêt de 5 millions de dollars accordé à un financier de taxis kenyans– DL News

Une entreprise kenyane a fait défaut sur un prêt DeFi après avoir enfreint les conditions de service. La principale plateforme de microcrédit basée sur les cryptomonnaies sous-estime-t-elle son risque ?

L'histoire : Goldfinch, ONEun des protocoles d'investissement DeFi les plus performants pour l'octroi de crédits aux pays en développement, est devenu une sorte d'exemple à suivre après le défaut de paiement d'un prêt de 5 millions de dollars par un emprunteur d'Afrique de l'Est. Warbler Labs, la société à l'origine du protocole Goldfinch, a accusé son emprunteur – une société de Finance de motos basée au Kenya, Tugende – d'avoir accordé un prêt non autorisé à une filiale en Ouganda, en violation du contrat de prêt.

Warbler travaille actuellement à la révision des conditions du prêt liquidé dans l'espoir de récupérer une partie de son capital – un exemple RARE de restructuration de prêt dans la DeFi et une première pour Goldfinch. Si le prêt doit être entièrement annulé, les personnes ayant fourni des liquidités à Goldfinch devraient voir leurs paiements prévus passer d'environ 8 % à 2 %. Goldfinch dispose d'environ 100 millions de dollars en liquidités. prêts actifs, principalement étendu aux petites entreprises d’Amérique latine, d’Afrique et d’Asie du Sud-Est.

À retenir : Des experts en prêts ont déclaré à DL News que les prêts de Goldfinch étaient probablement sous-évalués par rapport au risque lié à un investissement dans des entreprises des Marchés émergents. Était-ce une fatalité ou impossible à prévoir ? Tugende Kenya a initialement emprunté 5 millions de dollars en USDC pour Finance ses projets d'expansion en 2021, et devait terminer ses remboursements en octobre 2023. L'entreprise a indiqué sur le forum de gouvernance de Goldfinch que la hausse des coûts due à l'inflation et à la guerre en Ukraine avait limité ses flux de trésorerie.

Le fondateur de Frax propose une expansion dans le secteur des actifs réels– Le Défiant

L'histoire : Sam Kazemian, fondateur du stablecoin Frax, a proposé d'utiliser une société écran américaine comme intermédiaire pour la start-up algorithmique spécialisée dans les stablecoins afin de conserver les dépôts en espèces, les contrats de prise en pension, les bons du Trésor et autres instruments financiers traditionnels soutenant FRAX. Ce projet s'inscrit dans la stratégie plus large du projet en matière d'actifs réels. L'entité, qui s'appellerait FinresPBC et serait domiciliée dans le Delaware en tant que société C à but non lucratif, « fournirait au protocole Frax l'accès à des actifs sûrs équivalents à des liquidités et à des rendements proches de ceux de la Fed, au bénéfice de tous, sans chercher à tirer profit de cette relation ni à facturer de frais. » FRAX est le sixième plus grand stablecoin, avec une capitalisation boursière de plus de 800 millions de dollars.

À retenir : Dans sa proposition, Kazemian a écrit que la seule mission d’intérêt public de l’entreprise était de permettre aux utilisateurs on-chain d’accéder à des RWA hors-chain équivalents à des liquidités. Cela pourrait permettre de différencier FRAX des stablecoins concurrents, mais aurait également des répercussions sur l’efficacité. Actuellement, a déclaré Kazemian, maintenir la stabilité du stablecoin nécessite des rachats fréquents de monnaies fiduciaires et de bons du Trésor. Bien que la proposition doive encore être votée, Kazemian a évoqué une collaboration avec Lead Bank, basée au Kansas, pour cet effort, ce qui illustre, quoi qu’il en soit, les interconnexions croissantes entre la DeFi et le monde réel.

Le rendement de 8 % du stablecoin de Maker relance la DeFi– Dans le bloc

Le troisième plus grand protocole DeFi agit un BIT plus comme une banque.

À retenir : MakerDAO, l'émetteur de stablecoins décentralisés basé sur Ethereum, a attiré près d'un milliard de dollars d'investissements en moins d'une semaine après avoir annoncé son intention d'augmenter le taux d'épargne DAI à 8 %. Comme beaucoup des projets récents de Maker, cette idée n'a pas été sans controverse, car les rendements accrus seraient financés par ses revenus, qui comprennent actuellement de nombreux actifs réels, notamment des bons du Trésor américain. Lucas Outumuro, d'IntoTheBlock, souligne que la stratégie d'acquisition de clients n'est T si différente de celle d'une banque augmentant les intérêts sur les comptes d'épargne.

Le nouveau portefeuille multi-chaînes de Republic est conçu pour les actifs tokenisés– Blocs de construction

Ce portefeuille auto-conservateur, multi-chaînes et multi-signatures est spécialement conçu pour les titres tokenisés.

À retenir : Il n'est T surprenant que Republic, une plateforme d'investissement de détail permettant à chacun d'investir dans des startups, des Crypto, l'immobilier et d'autres classes d'actifs, réfléchisse à l'avenir de la propriété numérique. Le premier portefeuille dédié de l'entreprise, qui servira d'« interface ONE » pour son unité Crypto , a été conçu pour accueillir la prochaine vague d'actifs tokenisés.

Cela pourrait être une stratégie commerciale judicieuse pour Republic, qui a constaté que les blockchains peuvent accroître l'accès et les opportunités d'investissement dans des actifs habituellement inaccessibles à la plupart des gens. « Pour des millions d'investisseurs particuliers dans le monde, investir dans des actifs privés comme les startups, l'immobilier et les œuvres d'art est opaque, très peu liquide et généralement inaccessible », a déclaré Andrew Durgee dans un communiqué. « La tokenisation résout tous ces problèmes. C'est pourquoi nous avons créé Republic Wallet. »

La collaboration de Gitcoin avec Shell suscite la colère de la communauté Crypto– Le Défiant

Le géant pétrolier contribuera aux cycles climatiques pour l'année prochaine.

Gitcoin, une plateforme cryptographique combinant financement participatif et financement par logiciels open source, a annoncé sa collaboration avec le conglomérat GAS et gazier multinational Shell PLC « pour développer des solutions climatiques open source » au cours des quatre prochains trimestres. « Nous sommes ravis d'annoncer cette collaboration avec Shell, qui illustre une fois de plus le potentiel concret d'une allocation transparente de financements à grande échelle via la Technologies blockchain pour des solutions concrètes », a déclaré Azeem Khan, responsable de l'impact Gitcoin , dans un communiqué.

Shell versera jusqu'à 500 000 dollars lors de levées de fonds Gitcoin qui aideront à lancer des startups et des projets Crypto axés sur la création de biens publics numériques et/ou utilisant les Crypto pour développer des solutions concrètes. Le géant pétrolier contribuera également dans les prochains mois à un hackathon consacré à l'utilisation de la blockchain pour les problématiques énergétiques.

Bien que ce rapprochement puisse injecter des capitaux indispensables dans le mouvement de la « Finance régénératrice », beaucoup ont accusé Gitcoin de « greenwashing » pour avoir pris de l’argent à un pollueur connu.