Crypto pour conseillers : les memecoins

Les mèmes ont fait parler d'eux ces derniers temps, principalement en raison du lancement de la cryptomonnaie $Trump du président américain.La SEC a clarifié que, pour la plupart, les memecoins ne sont pas des valeurs mobilières, car ils ne répondent T au critère de Howey. Cela ne signifie T pour autant que les clients ne poseront T de questions sur ces actifs.

Donc, dans la Crypto d'aujourd'hui pour les conseillers, Janine Grainger Easy Crypto , basé en Nouvelle-Zélande, fournit une analyse de ce que sont les memecoins, de leur fonctionnement et des risques qui leur sont associés.

Alors, Kieran Mitha, un investisseur de nouvelle génération, répond aux questions sur l'apprentissage des memecoins dans Demandez à un expert.

–Sarah Morton

Vous lisezCrypto pour les conseillers, La newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui décrypte les actifs numériques pour les conseillers financiers.Abonnez-vous icipour l'obtenir tous les jeudis.

Memecoins : boom, effondrement et paris à plusieurs milliards de dollars

Le 17 janvier, une nouvelle cryptomonnaie appelée $Trump a été lancée par le président élu. Sa valeur marchande a culminé à 14,5 milliards de dollars en deux jours, avant de s'effondrer rapidement des deux tiers. Les entités à l'origine de cette cryptomonnaie auraient engrangé près de 100 millions de dollars de frais de transaction en moins de deux semaines (et Plus d’articles sur des liquidations). Pourtant, des centaines de milliers d'investisseurs ordinaires ont perdu des sommes considérables. Parallèlement, fin 2024, lorsque Trump a annoncé la création du Département de l'efficacité gouvernementale (DOGE), la Cryptomonnaie Dogecoin a bondi de 150 %, dépassant largement les gains du Bitcoin.

Des événements comme celui-ci ont propulsé les mèmes cryptomonnaies sur le radar des investisseurs. Cependant, alimentés par le battage médiatique plutôt que par l'utilité, ils créent à la fois des opportunités et des risques pour les investisseurs. Les conseillers financiers doivent comprendre la dynamique spécifique de leur marché, car les clients fortunés peuvent s'y intéresser malgré leur nature spéculative.

Figure 1 : Vue CoinDesk de $TRUMP qui a chuté peu de temps après son lancement.

Que sont les memecoins ?

Les memecoins sont des cryptomonnaies issues de la culture Internet, des tendances des réseaux sociaux ou de blagues. Contrairement au Bitcoin ou à l'ether, qui, au fil du temps, ont acquis une place de choix dans un portefeuille diversifié, les memecoins prospèrent grâce au buzz, à l'adhésion de la communauté et au soutien de célébrités. Bien qu'ils soient souvent au départ une parodie ou une blague, le marketing viral et le trading spéculatif peuvent leur donner un essor considérable, même si celui-ci est généralement de courte durée.

Pourquoi les pièces mèmes sont importantes

Les mèmes ont acquis une visibilité grand public grâce à leur pertinence culturelle et à leur potentiel de gains considérables à court terme. Des personnalités comme ELON Musk ont ​​alimenté des hausses d'un simple tweet, alimentant ainsi l'intérêt spéculatif. Mais si les traders sont attirés par la possibilité de s'enrichir du jour au lendemain, les mèmes sont des actifs à haut risque dont les fluctuations de prix sont imprévisibles.

Le prix des cryptomonnaies mèmes peut grimper en flèche ou s'effondrer en quelques heures, entraînant des gains massifs ou des pertes totales. C'est le cas de « Fartcoin », un jeton humoristique qui a atteint une capitalisation boursière de 2,2 milliards de dollars grâce à son attrait viral avant de s'effondrer suite au retrait des premiers investisseurs. Des plateformes comme Pump.fun amplifient cette spéculation en permettant aux utilisateurs de créer et d'échanger des cryptomonnaies mèmes avec un minimum de connaissances techniques. Cela a entraîné une vague de jetons éphémères, renforçant ainsi le caractère risqué du marché.

Mais sont-ils légaux ?

Ironiquement, la position réglementaire de la Securities and Exchange Commission a contribué à l'essor des mèmes. Alors que les Crypto axées sur l'utilité sont soumises à un examen minutieux et à des obstacles juridiques, les mèmes évoluent dans une zone grise, car ils ne promettent aucun rendement financier. Cela a favorisé leur prolifération.

Le côté obscur : les arnaques et les escroqueries

Malheureusement, les memecoins sont un terrain fertile pour les systèmes de « pump-and-dump », où les influenceurs vantent un jeton pour faire monter son prix, puis l'encaissent, laissant les investisseurs ordinaires avec des avoirs sans valeur.

Un exemple récent est celui de Hailey Welch, personnalité virale d'Internet, qui a lancé $HAWK après une infamie en ligne. En une journée, la capitalisation boursière de la cryptomonnaie a frôlé le demi-milliard de dollars avant de s'effondrer, suscitant des accusations de fraude. De même, le président argentin Javier Milei a déclenché par inadvertance un scandale en faisant la promotion de $LIBRA, dont le cours a également connu une forte hausse puis une chute brutale, l'exposant à des accusations de manipulation de marché. Ces incidents illustrent pourquoi les cryptomonnaies mèmes sont souvent considérées comme des cryptomonnaies à faible valeur intrinsèque et à faible viabilité à long terme.

Figure 2 : Vue CoinDesk de Hawk Tau ($HAWK), qui a chuté peu de temps après son lancement.

Considérations sur l'investissement dans Memecoin

Les investisseurs doivent rester prudents, car de nombreux mèmes manquent de transparence. Pour ceux qui s'intéressent encore à ce sujet, les principaux facteurs de risque sont les suivants :

• Liquidité :Les faibles volumes de transactions entraînent des fluctuations de prix extrêmes, ce qui rend difficile l’entrée ou la sortie de positions.
• Sentiment de la communauté :Les réseaux sociaux influencent les fluctuations de prix. Suivre X (Twitter) et Telegram peut fournir des informations sur le marché..
• Tokenomics :Certaines pièces de monnaie provoquent une rareté, tandis que d'autres ont une offre illimitée, diluant leur valeur au fil du temps.
• Risque de « pump-and-dump » :Les jetons commercialisés de manière agressive avec des promesses irréalistes signalent souvent un cycle de battage médiatique à court terme plutôt qu'un investissement durable.
• Entrée précoce vs. longévité :Investir tôt peut être lucratif, mais le risque d'un krach soudain est élevé. Certains investisseurs préfèrent les mèmes bien établis, bénéficiant de communautés fortes, plutôt que de suivre la dernière tendance.

Bien que les memecoins puissent offrir des gains QUICK , leur volatilité et leur vulnérabilité aux manipulations en font des actifs à haut risque. Les conseillers devraient sensibiliser leurs clients à leur nature spéculative et privilégier une gestion proactive des risques. En fin de compte, les memecoins s'apparentent davantage à des jeux de hasard qu'à des investissements traditionnels.

-Janine Granger, PDG d'Easy Crypto

Demandez à un expert

Q : Je vois des gens sur les réseaux sociaux s'enrichir grâce aux memecoins… Puis-je faire la même chose ?

UN: Bien que certains aient réalisé des profits importants grâce aux memecoins, il est important de garder à l'esprit que les réseaux sociaux mettent souvent en avant les réussites et ignorent les nombreuses pertes. Les memecoins sont hautement spéculatifs, et leur cours peut être influencé par le battage médiatique, le soutien de célébrités comme ELON Musk et le sentiment du marché plutôt que par des fondamentaux solides.

Si vous envisagez d'investir, soyez prudent. Le timing est primordial : de nombreux acheteurs précoces réalisent des gains importants, tandis que ceux qui investissent tardivement subissent souvent des pertes lorsque l'engouement s'estompe ou que le tapis est retiré. Si vous investissez, considérez-le comme un pari risqué plutôt que comme une garantie de richesse. N'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et faites toujours vos propres recherches avant de prendre une décision.

Q. Quel rôle joue la communauté dans le succès d’un memecoin ?

UN: La communauté est le pilier de tout memecoin réussi et soutient le sentiment général envers le projet. Contrairement aux investissements traditionnels, où la valeur est souvent liée aux revenus ou à l'utilité, les memecoins prospèrent grâce à leur présence sur les réseaux sociaux, aux tendances virales et à l'enthousiasme populaire. Une communauté forte et engagée peut favoriser l'adoption et KEEP la pertinence d'un projet, mais sans intérêt soutenu, même les memecoins populaires peuvent rapidement disparaître. Avant d'investir, vérifiez le niveau d'activité de la communauté sur des plateformes comme X, Discord et Reddit.

Q : Comment puis-je en Guides sur les memecoins avant d’investir ?

R : La méthode la plus efficace pour acquérir des connaissances sur les mèmes est de mener des recherches approfondies et de participer activement à la communauté. Commencez par suivre des médias d'information réputés sur les Cryptomonnaie , par consulter des livres blancs et par participer à des forums comme Twitter, Reddit et Discord, où les communautés discutent activement des projets en temps réel. Tenez compte de facteurs tels que le site web du projet, sa feuille de route, l'engagement des développeurs et la tokenomics.

Il est également crucial de comprendre les risques encourus : les mèmes sont souvent caractérisés par une forte spéculation. Par conséquent, se familiariser avec les tendances du marché, les stratégies de trading et les arnaques potentielles peut vous aider à prendre des décisions éclairées. Ne vous fiez pas uniquement à la mode ou aux influenceurs des réseaux sociaux ; il est essentiel de mener une analyse approfondie.

-Kieran Mittha, passionné de Crypto et diplômé en communication

KEEP à lire

• La réserve stratégique américaine de Bitcoin , ainsi que le stock d'actifs numériques, ont été annoncéau premier Sommet sur les actifs numériques de la Maison Blanche.
• Dans undéclaration Publié vendredi, l'Officier du Contrôleur de la Monnaie (OCC) a déclaré aux banques américaines qu'elles pouvaient conserver des Crypto aux côtés d'autres actifs.
• Les États-UnisLoi Bitcoin de 2025a été présenté à la Chambre mardi.