Les blanchisseurs d'argent traditionnels semblent utiliser les Crypto, selon Chainalysis

Les Crypto ne sont peut-être pas les seuls à tenter de dissimuler leurs mouvements de fonds illicites sur les blockchains. Selon la société d'analyse Chainalysis, les blanchisseurs d'argent traditionnels – des criminels travaillant en dehors du Crypto – pourraient également transférer leur argent sur la blockchain.

Publié jeudi, le dernier rapport de Chainalysis sur le blanchiment d'argent Crypto met en lumière un monde apparemment florissant de transferts d'argent en chaîne qui ne sont T définitivement illicites mais partagent néanmoins les caractéristiques de transactions qui feraient sourciller les banques.

Les blanchisseurs d'argent traditionnels commencent à utiliser les réseaux Crypto pour créer une « infrastructure de blanchiment d'argent à grande échelle » afin de nettoyer l'argent provenant de l'extérieur de la Crypto, a déclaré Kim Grauer, responsable de la recherche Chainalysis , à CoinDesk.

Ces transferts ne proviennent T des escroqueries, vols et attaques de rançongiciels liés aux Crypto que Chainalysis est réputé pour signaler sur la blockchain, le registre numérique transparent de toutes les transactions Crypto . Leurs logiciels et systèmes d'étiquetage aident les plateformes d'échange de Crypto et autres entités à éviter d'accepter des fonds provenant d'activités criminelles et aident les enquêteurs gouvernementaux à traquer les suspects.

En revanche, cette catégorie de transactions plus opaque provient de portefeuilles dont l'illégalité n'est T avérée. Pourtant, elles FLOW sur les blockchains et dans les plateformes d'échange selon des stratégies que les services de conformité financière traditionnels auraient probablement repérées. Par exemple : fractionnement en tranches arrondies, d'une taille légèrement inférieure aux seuils de connaissance du client, puis reconstitution ultérieure.

Grauer a déclaré que la plupart des enquêteurs sur la blockchain ne seront T surpris que ce genre de phénomène soit un point sensible depuis des années. Elle a néanmoins précisé que le rapport de juillet constitue la première tentative de Chainalysis pour documenter l'ampleur de cette tendance sur l'ensemble de la blockchain. L'entreprise a constaté qu'elle était bien plus importante que la base de transactions illicites connue.

En effet, Chainalysis a découvert une surabondance de transactions évaluées juste en dessous de la barre des 10 000 $, seuil auquel des transactions supplémentaires règles de connaissance du clientcoup d’envoi – lors de l’analyse de tous les transferts envoyés aux échanges en 2024.

Il convient de noter que le simple fait qu'une transaction en Crypto sur une plateforme d'échange soit, par exemple, inférieure de 1 $ au seuil de 10 000 $ ne signifie T qu'elle soit illicite. Cependant, les banques et les entreprises de services monétaires du secteur financier traditionnel utilisent depuis longtemps des heuristiques de ce type pour traquer les activités criminelles.

« Nos enquêteurs prennent en considération de nombreux éléments lorsqu'ils déterminent si quelque chose est suspect, et ce serait une chose, mais certainement pas suffisante » pour prouver un acte répréhensible, a déclaré Grauer.

Bien plus révélatrices sont les transactions qui FLOW par des courtiers de gré à gré qui annoncent leur volonté de transformer des Crypto criminelles en dollars, sans poser de questions.

« Il s'agit de faire avancer la discussion sur la façon dont nous, dans le Crypto , envisageons les techniques de conformité pour refléter ce qui a été développé dans le secteur bancaire traditionnel », a déclaré Grauer.