Coinbase menace de poursuivre en justice les traders de Crypto qui ont profité d'un problème de prix

Coinbase, le plus granddeuxième plus grandLa plateforme de trading de Cryptomonnaie en termes de volume laisse entendre qu'elle pourrait poursuivre environ 1 000 utilisateurs en République de Géorgie pour avoir profité d'un problème de prix.

Le 29 août, environ 1 000 utilisateurs de Coinbase dans ce pays à cheval entre l'Europe et l'Asie ont profité de l'« opportunité d'arbitrage » : le lari, la monnaie locale, était coté à 290 $ au lieu de 2,90 $ pendant environ six heures sur Coinbase. Ce groupe ne représente que 0,001 % des utilisateurs de l'entreprise américaine.

Le problème était dû à la faute d'un « tiers », Coinbasedit CoinDesk , sans identifier l'entreprise. Cet incident illustre donc une de longue date préoccupationdes régulateurs financiers : Les risques posés aux institutions par les partenariats externes.

« Lorsque tout est fait au sein d'une banque, nous savons exactement qui est responsable en cas de problème », a déclaré le contrôleur de la monnaie des États-Unis, Michael Hsu.la semaine dernière. Cependant, lorsque le travail est réparti entre une institution et des startups fintech ayant des modèles commerciaux différents, « c'est là que le risque peut être perdu ».

Le montant d'argent perdu par Coinbase dans l'affaire de Géorgie, que la société a refusé de divulguer, était, selon un porte-parole, « sans importance ».

Néanmoins, « Coinbase travaille avec le cabinet d'avocats Gvinadze & Partners pour aider à récupérer les fonds crédités de manière inappropriée », a déclaré un porte-parole de Coinbase à CoinDesk dans une déclaration écrite.

« Nous ne pouvons pas commenter l'état d'avancement des demandes ou litiges spécifiques », a déclaré le représentant de l'entreprise. « Cependant, les utilisateurs qui restitueront les fonds indûment crédités ne feront l'objet d'aucune autre procédure judiciaire. »

Courir sur les distributeurs automatiques de billets

Avtandil Kutchava, animateur de l'émission de télévision géorgienne « Crypto Bazari », a déclaré à CoinDesk qu'environ 470 personnes avaient contacté son équipe pour lui signaler la situation. Au total, des transactions avec un taux de change du lari erroné auraient pu rapporter des dizaines de millions de dollars, a estimé Kutchava. Ce jour-là, les distributeurs automatiques de billets de Tbilissi, la capitale géorgienne, se sont retrouvés à court de billets, les traders se précipitant pour encaisser leurs profits colossaux.

Par exemple, un Bitcoin s'échangeait entre 5 000 000 et 6 000 000 de lari, soit environ 1,7 million de dollars pièce, tandis que le prix moyen prixFin août, le prix du lari était de seulement 55 000 à 60 000 lari.

CoinDesk a discuté avec quatre traders qui ont profité de ce problème de prix lors d'une visioconférence de groupe. Tous ont déclaré avoir vu leurs comptes bancaires brièvement bloqués quelques heures après avoir vendu des Crypto contre des laris et retiré des devises fiat. Quelques jours plus tard, leurs comptes et cartes bancaires ont été débloqués sans aucune intervention de leur part.

Cependant, le 24 septembre, tous les quatre ont reçu des courriels de Gvinadze & Partners indiquant que « Coinbase est déterminé à utiliser tous les moyens légaux disponibles pour récupérer les fonds crédités de manière inappropriée dès que possible » et avertissant que si les utilisateurs ne répondent pas au courriel et ne rendent pas l'argent, des poursuites judiciaires pourraient être engagées contre eux.

Marqué comme « suspect »

Coinbase n'a pas confirmé si la plateforme d'échange avait contacté les banques géorgiennes pour demander le gel des comptes des traders. Au moins deux des principales banques géorgiennes, Bank of Georgia et TBC, ont gelé les comptes des utilisateurs ayant profité du bug, avant de les débloquer, ont indiqué les traders.

ONEun des utilisateurs qui a parlé à CoinDesk, un directeur d'une startup technologique géorgienne et trader amateur nommé Tornike (il a demandé à ne pas divulguer son nom de famille), a vendu des Stellar lumens (XLM) le 29 août alors qu'il était en vacances à Grigoleti, une petite station balnéaire sur la côte de la mer Noire.

Il a immédiatement retiré ses gains sur son compte à la Bank of Georgia et s'est rendu à un distributeur automatique à proximité pour vérifier que l'argent était disponible. Mais quelques heures plus tard, raconte Tornike, il a essayé d'acheter du vin dans un magasin du coin, mais son paiement n'a T abouti ; sa carte de débit était bloquée. Trois jours plus tard, la situation a changé et Tornike a pu à nouveau utiliser ses comptes bancaires.

Blockworks, un site d'actualités,cité Un SMS reçu par ONEun des traders de sa banque. « Bonjour, nous avons signalé vos transactions avec Coinbase comme suspectes et nous bloquons tous vos comptes et cartes », indique le SMS général envoyé par une banque à ses clients. « Veuillez noter que Coinbase pourrait Request la récupération des fonds. Désolé. »

Aucune des deux banques n'a répondu à la Request de commentaires de CoinDesk avant la publication. Gvinadze & Partners n'a pas non plus répondu.