Ang Regulasyon ng Crypto ng India Ngayon ay May Ngipin, Sabi ng mga Eksperto

Ang pagsasama ng India ng mga negosyong Crypto sa ilalim ng mga patakaran sa money laundering ay nagbigay ng ngipin sa mga regulator na nangangasiwa sa industriya sa unang pagkakataon, sinabi ng mga abogado at kalahok sa industriya.

Noong Martes, idinagdag ng Finance Ministry ang industriya sa mga panuntunan laban sa money laundering (AML), na nangangailangan ng mga negosyong nauugnay sa crypto na magparehistro sa Financial Intelligence Unit (FIU) nito at sumunod sa iba pang mandatoryong proseso sa ilalim ng Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Ang mga ito isama pagsasagawa ng mga proseso ng pag-verify gaya ng Know Your Customer (KYC) at pag-uulat ng mga kahina-hinalang aktibidad.

Ang mga parusa ay umaabot sa kasing taas ng $1,220 para sa bawat pagkabigo.

"Ang hakbang na ito ay isang tanong na may mga ngipin dahil kung ang mga entidad ay mabigong mag-ulat nang regular at sa isang NEAR real-time na batayan, maaari silang maparusahan," sabi ni Vijayendra Pratap Singh, isang senior partner sa law firm na AZB & Partners. “Ngunit ito ay makikita rin bilang ang susunod na malaking karagdagang paghihigpit sa Crypto sa India pagkatapos ng rehimen ng buwis” na nakakita ng dami ng Crypto sa bansa bumagsak.

Ang pagdadala sa industriya sa balangkas ng regulasyon ng AML ay kasunod ng panawagan ng Financial Action Task Force (FATF) noong Hunyo 2022 para sa mga bansa na mabilis na mga pagsusuri sa mga pagkakakilanlan ng mga gumagamit ng Crypto . Noong panahong iyon, sinabi ng pandaigdigang money laundering at terrorist financing watchdog na 11 lamang sa 98 na na-survey na hurisdiksyon ang nagpatupad at nangasiwa sa panukalang tinatawag na “tuntunin sa paglalakbay.”

"Ang hakbang ay isang hakbang patungo sa pagpapatupad ng rekomendasyon ng FATF sa mga virtual na asset," sabi ni Jaideep Reddy, tagapayo sa law firm na Trilegal, na nagpayo sa iba't ibang mga negosyo ng Crypto sa India. "Ang desisyon sa isang licensing regime (global regulatory framework) ay lumilitaw na hiwalay na nagbabago batay sa mga talakayan sa G-20 at internasyonal na antas."

Ang paglipat ay dumating ilang buwan pagkatapos ng ilang palitan ng Crypto ng India iniimbestigahan ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas. Ilang executive ang nagsabi na ang industriya ay sumusunod na sa mga naturang kinakailangan, kabilang ang KYC.

Sinabi ng Bharat Web3 Association, ang katawan na kumakatawan sa industriya ng Crypto , na hiniling nito sa Ministri ng Finance ang hakbang na ito, at ang hakbang ay tinanggap ng mga pinuno ng industriya, kabilang ang Ashish Singhal, co-founder ng Crypto exchange na CoinSwitch Kuber, Sumit Gupta co-founder ng karibal nitong CoinDCX, na parehong nag-tweet ng kanilang suporta.

Nagbibigay ito ng Crypto sa India ng "higit na pagiging lehitimo" at makakatulong sa "pagpigil sa mga aktibidad ng masasamang aktor," sabi ni Punit Agarwal, tagapagtatag ng Crypto taxation platform na KoinX.

Ang ilan sa industriya ay mas nababantayan.

Ang bagong rehimen "ay lilikha ng negatibong epekto sa mga sentralisadong Crypto entity sa India," sabi ni Dileep Seinberg, tagapagtatag at CEO ng MuffinPay, isang Crypto neobank. Ito ay "magbabawas ng napakalaking transaksyon at ang negosyo ay lilipat sa mga desentralisadong palitan at kumpanya."

"Ito ay isang makatwirang makatarungang hakbang," sabi ng abogado ng Trilegal na si Reddy. "Ang tanging downside dito ay dumating ito sa magdamag at lumilitaw na naging epektibo kaagad, samantalang dapat mayroong isang window ng pagsunod upang ilagay ang mga proseso sa lugar."