$850M Probe ng Bitfinex ng NY AG, Nagtatapos ang Tether sa isang $18.5M Settlement

Ang isang mahigpit na binabantayang legal na kaso na kinasasangkutan ng Bitfinex at Tether, na may malaking implikasyon para sa industriya ng Cryptocurrency , ay nalutas na.

Ang New York Attorney General's office (NYAG) ay nakipag-ayos sa Bitfinex sa loob ng 22 buwang pagtatanong kung ang Cryptocurrency exchange ay naghangad na pagtakpan ang pagkawala ng $850 milyon sa mga pondo ng customer at corporate na hawak ng isang tagaproseso ng pagbabayad.

Ang opisina ng NYAG inihayag ang kasunduan Martes, pormal na tinatapos ang pagsisiyasat na nagsimula noong Abril 2019. Sa ilalim ng mga tuntunin ng pag-aayos, hindi aaminin ng Bitfinex at Tether ang pagkakamali ngunit magbabayad sila ng $18.5 milyon at magbibigay ng mga quarterly na ulat na naglalarawan sa komposisyon ng mga reserba ng Tether para sa susunod na dalawang taon. Higit na makabuluhan, ang mga ulat na ito ay tutugma sa impormasyong ibinigay na ng Tether sa NYAG tungkol sa mga reserba nito. Ang NYAG ay hindi magdadala ng mga singil bilang bahagi ng kasunduan.

Sa isang pahayag, sinabi ng Attorney General ng New York na si Letitia James, "Ang Bitfinex at Tether ay walang ingat at labag sa batas na tinakpan ang napakalaking pagkalugi sa pananalapi upang KEEP ang kanilang pamamaraan at protektahan ang kanilang mga pangunahing linya. Ang mga pahayag ng Tether na ang virtual na pera nito ay ganap na sinusuportahan ng US dollars sa lahat ng oras ay isang kasinungalingan."

Ang kasunduan ay maaaring makatulong sa paglutas, sa ONE paraan o iba pa,isang tanong na matagal nang nanggugulo sa buong $1.6 trilyon na pandaigdigang merkado ng Cryptocurrency. Sa pamamagitan ng pag-aatas sa Tether na magbigay ng mas mataas na antas ng transparency kaysa dati tungkol sa pagsuporta sa USDT stablecoin nito – isang pangunahing bahagi ng pagtutubero ng crypto – maaaring palitan ng kaayusan ang mga bulong at haka-haka ng regular na data. Depende sa antas ng detalyeng ibinigay, ang mga mamumuhunan ay maaaring magkaroon ng mas mahusay na mga tool upang suriin ang claim na ang kumpanya ay nagpi-print ng mga hindi naka-back na token saartipisyal na magmanehoang presyo ng Bitcoin, ang bellwether ng merkado.

Ayon sa kasunduan, inaangkin ng NYAG na hawak ng Bitfinex at Tether ang isang bahagi ng mga reserba ng Tether na pinagkakatiwalaan sa loob ng ilang buwan noong 2017 at nabigong ibunyag ang mga problema nito sa Crypto Capital Corp. sa isang napapanahong paraan sa mga natuklasan nito sa katotohanan. Nagkamali din ang NYAG sa isang blog post na Bitfinex na inilathala pagkatapos na unang ipahayag ang pagtatanong, kung saan sinabi ng palitan na ang mga pondong hawak ng Crypto Capital ay “hinuli at pinangalagaan.”

'Lutasin ang mga paratang'

Si Charles Michael, isang kasosyo sa law firm na Steptoe & Johnson LLC na kumakatawan sa mga kumpanya sa pagtatanong, ay nagsabi na ang pag-aayos ay "nireresolba ang mga paratang tungkol sa mga pampublikong pagsisiwalat" tungkol sa utang ni Tether sa Bitfinex.

"Sa kredito ng opisina ng Attorney General, pagkatapos ng dalawa at kalahating taon ng pagsisiyasat, ang mga natuklasan [nito] ay limitado lamang sa kalikasan at timing ng ilang mga pagsisiwalat," sabi ni Michael. "At salungat sa online na haka-haka, walang natuklasan na ang Tether ay nagbigay ng mga tether nang walang suporta o manipulahin ang mga Crypto Prices."

gayunpaman, sabi ng kasunduan, "Noong Nob. 2, 2018, ang mga tether ay hindi na muling na-back 1-to-1 ng US dollars sa isang Tether bank account, dahil ang isang malaking bahagi ng pag-back sa Deltec account ay inilipat sa Bitfinex upang mapunan ang mga pondong kinuha ng Crypto Capital, habang ang mga kaukulang pondo na inilipat mula sa Crypto Capital account ng Bitfinex ay Crypto Capital na account ng Crypto 's Capital na aksyon."

Ang $18.5 milyon na binabayaran ng mga kumpanya bilang bahagi ng kasunduan ay "dapat tingnan bilang isang sukatan ng aming pagnanais na ilagay ang bagay na ito sa likod namin at tumuon sa aming negosyo," sinabi ni Bitfinex at Tether General Counsel Stuart Hoegner sa isang pahayag.

Sinabi niya na Tether "kusang-loob" na nagbigay sa NYAG ng impormasyon tungkol sa mga reserba ng Tether, at patuloy itong gagawin sa loob ng dalawang taon.

"Iminungkahi namin na bilang bahagi ng kasunduan sa pag-areglo, ibubunyag namin - kapwa sa Opisina ng Attorney General at sa publiko - ang karagdagang impormasyon tungkol sa mga reserba ng Tether sa isang quarterly na batayan," sabi ni Hoegner.

Kasama sa mga pagsisiwalat ang breakdown ng cash at mga katumbas na cash na nasa mga reserba. Hindi malinaw kung ito ay kukuha ng anyo ng mga pagpapatotoo o iba pang uri ng pag-update, o kung isang third-party na auditor o law firm ang magsusulat ng mga ulat. Sinabi lamang ng kasunduan na ang mga pagsisiwalat ay "malaking" tumutugma sa ibinigay ng mga kumpanya sa NYAG sa panahon ng pagsisiyasat nito. Dapat ding ibunyag ng Bitfinex at Tether ang anumang impormasyon tungkol sa mga paglilipat ng pondo sa pagitan nila.

"Isinasantabi ang paglalarawan ng Attorney General sa mga isyung ito sa Disclosure bilang mga maling representasyon o paglabag sa anumang legal na obligasyon, napagpasyahan ng Attorney General's Office, sa esensya, na ang Bitfinex at Tether ay maaaring gumawa ng mas mahusay sa pampublikong pagsisiwalat ng mga Events ito," sabi ni Michael.

22 buwan

New York Attorney General Letitia James inihayag ang legal na pagtatanong noong tagsibol ng 2019, na nagpapakita na ang Bitfinex ay nawalan ng access sa halos $1 bilyon at tinakpan ang mga pagkalugi gamit ang mga pondo mula sa kapatid nitong kumpanyang Tether. Ang Tether, na nagbabahagi ng pagmamay-ari at pangunahing executive sa exchange, ay nagpautang sa Bitfinex ng $550million at nagpalawig ng linya ng kredito.

Ang pagtatanong ng NYAG ay nakakuha ng utos upang i-freeze ang linya ng kredito na ito, pigilan ang anumang karagdagang paglilipat ng pondo at pilitin ang mga kumpanya na i-turn over ang anumang dokumentasyon tungkol sa deal, na tinutulan ng parehong kumpanya sa korte. Isang hukom ang nagpasya na pabor sa NYAG, na kalaunan ay nanalo rin ng apela.

Sa huli, ang mga kumpanya ay tumalikod ng higit sa 2.5 milyong dokumento, sabi ni Hoegner.

"Ang pautang ay ginawa upang matiyak ang pagpapatuloy para sa mga customer ng Bitfinex mula nang mabayaran maaga at buo, kasama ang interes. Kahit kailan ay hindi naapektuhan ng loan ang mga customer, o ang kakayahan ni Tether na iproseso ang mga redemption," sabi ni Michael.

Ang pagtatanong ng NYAG ay hindi nakabawas sa pangangailangan para sa USDT, ang dollar-pegged stablecoin na inisyu ng Tether. Mula nang magsimula ang kaso, ang halaga ng mga token na naka-pegged sa dolyar ay lumago mula $2 bilyon hanggang mahigit $34 bilyon, ayon sa Tether's pahina ng transparency.

Ang presyo ng Bitcoin ay mas kamakailang nawala, tumataas sa isang bagong all-time na mataas sa $58,000.

"Kami ay nalulugod na ang aming mga customer ay nagpakita ng katapatan at pangako sa aming mga negosyo sa nakalipas na dalawang taon, habang ang pagsisiyasat na ito ay nagpapatuloy. ... Inaasahan namin ang parehong mga kumpanya na patuloy na namumuno sa industriya at naglilingkod sa aming mga customer," sabi ni Hoegner.

Milyon ang nawawala

Dahil ang kaso ay pumasok sa pampublikong globo, ang Bitfinex ay may sinubukang bumawi ang mga pondong hawak ng Crypto Capital hawak ng mga opisyal ng pagpapatupad ng batas sa Portugal, Poland at US Hindi malinaw kung gaano katagal bago malutas ang mga kasong ito, dahil sa iba't ibang hurisdiksyon at sa mga kasalukuyang kaso laban sa mga operator ng Crypto Capital.

Noong nakaraang taon, naghain ang Bitfinex ng mga subpoena sa tatlong magkakaibang estado, na naglalayong tanggalin ang mga bangko na maaaring may hawak na mga pondo para sa processor ng pagbabayad.

Noong panahong iyon, Sinabi ni Hoegner sa CoinDesk sa pamamagitan ng isang tagapagsalita na ang mga pagsisikap ay "nakatuon sa pagkuha ng karagdagang impormasyon" tungkol sa Crypto Capital at mga pondo nito. "Ang Bitfinex ay biktima ng isang pandaraya at iginigiit ang mga karapatan nito sa mga pondong kinuha ng Crypto Capital sa pamamagitan ng mga legal na hakbang na sinimulan sa iba't ibang bansa."

Ang palitan ay nabigyan ng ilan sa mga subpoena na ito. Ang Bitfinex settlement ay kabilang sa pinakamalaki sa kasaysayan ng Crypto . EOS builder Block. ang ONE ay nakipagkasundo sa SEC para sa $24 milyon noong 2019 sa mga paratang ang $4 bilyong token sale nito ay isang hindi rehistradong alok ng securities. Ang Telegram, sa panahong iyon ay isang naghahangad na tagabigay ng digital currency, nakipagkasundo din sa SEC para sa $18.5 milyon pagkatapos makalikom ng $1.2 bilyon para sa network ng TON , na sa huli ay na-scrap.

I-UPDATE (Peb. 23, 2021, 13:15 UTC): Na-update na may karagdagang konteksto.