Lahat ng Pandaigdigang Crypto Exchange ay Dapat Ngayon Magbahagi ng Data ng Customer, Mga Panuntunan ng FATF

Isang makapangyarihang intergovernmental na organisasyon na nakatuon sa paglaban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo ay nagtapos ng mga rekomendasyon nito sa pag-regulate ng mga cryptocurrencies para sa 37 bansang miyembro nito.

Gaya ng inaasahan, ang mga pamantayan ng Financial Action Task Force (FATF) na inilabas noong Biyernes ay kinabibilangan ng a kontrobersyal kinakailangan na ang "mga virtual asset service provider" (mga VASP), kabilang ang mga Crypto exchange, ay magpasa ng impormasyon tungkol sa kanilang mga customer sa ONE isa kapag naglilipat ng mga pondo sa pagitan ng mga kumpanya.

Ang panghuling rekomendasyon ginagawang opisyal ang pinagtatalunang bahagi ng FATF mungkahi noong Pebrero, na nagsasabing dapat tiyakin ng mga bansa na kapag nagpadala ng pera ang mga negosyong Crypto , sila ay:

"... kumuha at humawak ng kinakailangan at tumpak na impormasyon ng pinagmulan [nagpadala] at kinakailangang impormasyon ng benepisyaryo [tatanggap] at isumite ang impormasyon sa mga institusyon ng benepisyaryo ... kung mayroon man. Dagdag pa rito, dapat tiyakin ng mga bansa na ang mga institusyong benepisyaryo ... kumuha at humawak ng kinakailangang (hindi kinakailangang tumpak) impormasyon ng pinagmulan at kinakailangan at tumpak na impormasyon ng benepisyaryo ..."

Sa ilalim ng bagong gabay, ang kinakailangang impormasyon para sa bawat paglipat ay kinabibilangan ng:

• (i) pangalan ng nagmula (i.e., ang nagpapadalang customer);
• (ii) account number ng originator kung saan ginagamit ang naturang account para iproseso ang transaksyon (hal., ang VA wallet);
• (iii) pisikal na (heograpikal) na address ng pinagmulan, o pambansang numero ng pagkakakilanlan, o numero ng pagkakakilanlan ng customer (ibig sabihin, hindi numero ng transaksyon) na natatanging nagpapakilala sa pinagmulan sa institusyong nag-order, o petsa at lugar ng kapanganakan;
• (iv) pangalan ng benepisyaryo; at
• (v) benepisyaryo na account number kung saan ginagamit ang naturang account para iproseso ang transaksyon (hal., ang VA wallet).

Tinatawag ang "banta ng kriminal at maling paggamit ng terorista ng mga virtual asset" na isang "seryoso at agarang" isyu, sinabi ng FATF sa isang pampublikong pahayag na bibigyan nito ang mga bansa ng 12 buwan upang gamitin ang mga alituntunin, na may nakatakdang pagsusuri para sa Hunyo 2020.

Ang tinatawag na panuntunan sa paglalakbay ay isang matagal nang kinakailangan para sa mga internasyonal na bangko kapag nagpapadala ng pera sa isa't isa sa ngalan ng mga customer. Ngunit ang mga tagapagtaguyod ng industriya ng blockchain ay nagtalo na mangyayari ito mabigat kung hindi imposible upang isabuhay sa Crypto, nakakapinsala sa Privacy ng user , at kontra-produktibo sa mga layunin sa pagpapatupad ng batas.

Mga rekomendasyon sa pagpapatupad

Iminumungkahi din ng mga alituntunin na ang mga indibidwal na gumagamit ng mga Crypto wallet upang magpadala ng halaga ay maaaring italagang mga VASP, at sa gayon ay napapailalim sa mga kinakailangan sa paglilisensya - hindi bababa sa kung gagawin nila ito bilang isang negosyo.

"Sa mga kaso kung saan ang VASP ay a natural na tao, kailangan itong maging lisensyado o nakarehistro sa hurisdiksyon kung saan matatagpuan ang lugar ng negosyo nito—ang pagpapasiya kung saan maaaring magsama ng ilang salik para isaalang-alang ng mga bansa," sabi ng dokumento.

Ang mga indibidwal ay hindi mga VASP kung gumagamit sila ng Crypto para bumili ng mga produkto o serbisyo o kung gagawa sila ng "one-off exchange o transfer," sabi ng FATF.

Binibigyan din ng FATF ang mga bansa ng opsyon na hilingin sa mga dayuhang VASP na nagbibigay ng mga produkto o serbisyo sa loob ng kanilang nasasakupan na magparehistro sa mga naaangkop na awtoridad.

"Dapat gawin ng mga karampatang awtoridad ang mga kinakailangang legal o regulasyong hakbang upang pigilan ang mga kriminal o ang kanilang mga kasama sa paghawak, o pagiging kapaki-pakinabang na may-ari ng, isang makabuluhan o nagkokontrol na interes, o may hawak na isang function ng pamamahala sa, isang VASP," ang patnubay ay nakasaad sa ibang lugar.

"Dapat kasama sa mga naturang hakbang ang pag-aatas sa mga VASP na humingi ng paunang pag-apruba ng mga awtoridad para sa malalaking pagbabago sa mga shareholder, pagpapatakbo ng negosyo, at istruktura," dagdag nito.

Para sa mga layunin ng pagpapatupad, inirerekomenda ng FATF na isaalang-alang ng mga bansa ang paggamit ng open-source na impormasyon at mga tool sa pag-scrape ng web upang matukoy ang mga hindi rehistrado o hindi lisensyadong operasyon na nag-a-advertise ng kanilang mga serbisyo. Dapat ding isaalang-alang ng mga awtoridad ang pampublikong feedback, impormasyon mula sa mga institusyong nag-uulat at "impormasyon na hindi magagamit sa publiko," tulad ng mga ulat ng intelligence o pagpapatupad ng batas.

Tinutugunan pa ng patnubay ang mga serbisyong idinisenyo upang i-obfuscate ang pinagmulan ng mga paglilipat ng Crypto , na nagsasabing dapat tiyakin ng mga bansa na maaaring pamahalaan o pagaanin ng mga provider ang mga panganib ng mga paglilipat na gumagamit ng mga mixer, tumbler o katulad na mga tool. "Kung hindi mapamahalaan at mapagaan ng VASP ang mga panganib na dulot ng pagsasagawa ng mga naturang aktibidad, hindi dapat pahintulutan ang VASP na makisali sa mga ganoong aktibidad," sabi ng dokumento.

Ang mga VASP ay dapat ding makapag-freeze o makapagbawal ng mga transaksyon sa mga sanctioned na indibidwal, sabi ng FATF.

Panandaliang epekto?

Ang kumpanya ng data analytics Chainalysis, bukod sa iba pa, ay maybinalaan na sa halip na higit na transparency, ang opisyal na ngayong panuntunan ay mag-uudyok sa mga serbisyo na isara o i-drop off ang radar.

Ngunit sa kabila ng pagdinig ng mga naturang alalahanin sa isang pagpupulong sa konsultasyon ng pribadong sektor sa Vienna noong nakaraang buwan, na iginuhit 300 na dumalo, ang FATF, na pinamumunuan ng Estados Unidos, ay nagpatuloy.

"Sa pamamagitan ng pagpapatibay sa mga pamantayan at alituntuning napagkasunduan sa linggong ito, titiyakin ng FATF na ang mga virtual asset service provider ay hindi gagana sa madilim na anino," sabi ni U.S. Treasury Secretary Steven Mnuchin sa pangungusap sa FATF plenary session na ginanap noong Biyernes sa Orlando, Florida.

Makakatulong ito sa sektor ng fintech na "manatiling ONE hakbang sa unahan ng mga masasamang rehimen at mga nakikiramay sa mga ipinagbabawal na dahilan," aniya, idinagdag:

"Hindi namin papayagan ang Cryptocurrency na maging katumbas ng mga Secret numbered account [at] papayagan namin ang wastong paggamit, ngunit hindi namin kukunsintihin ang patuloy na paggamit para sa mga ipinagbabawal na aktibidad."

Upang maging malinaw: Ang mga rekomendasyon ng FATF para sa mga patakaran sa anti-money-laundering ay hindi may bisa; pinagtibay sila ng mga kasaping bansa sa pamamagitan ng pagpasa ng batas o pagsusulat ng mga regulasyon. Gayunpaman, ang mga bansang hindi sumusunod sa mga pamantayan ng FATF ay inilalagay sa blacklist, na ginagawa silang radioactive sa dayuhang pamumuhunan.

Ang mga alituntunin ng Crypto ay darating isang linggo bago ang taunang Group of 20 (G20) summit sa Osaka, Japan, noong Hunyo 28-29. Ang G20, na binubuo ng 19 na bansa at ang European Union, ay naging pagtutulak para sa internasyonal na pagkakaisa ng mga regulasyon sa Crypto .

Dumarating din ang mga alituntunin bago matapos ang isang taong pagkapangulo ng FATF ng United States sa Hunyo 30. Si Marshall Billingslea, ang opisyal ng Treasury ng U.S. na may hawak ng rotating post, ay naglista ng paglalapat ng mga pamantayan ng FATF sa virtual na pera sa kanyang nangungunang priyoridad.

I-UPDATE (Hunyo 21, 20:30 UTC): Ang mga detalye ay idinagdag sa sipi tungkol sa pagtatalaga ng ilang indibidwal bilang mga VASP.

Steven Mnuchinhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 na larawan sa pamamagitan ng photocosmos1 / Shutterstock.