California investiga varias empresas de préstamos de Cripto

El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) está investigando a varios prestamistas de Cripto con sede en EE. UU. después de que una serie de prestamistas destacados detuvieran indefinidamente los retiros y transferencias entre cuentas de usuarios, según un presione soltaremitido el martes.

El departamento no nombró a las empresas bajo investigación, pero dijo que está considerando "múltiples" empresas que "ofrecen a los clientes cuentas de Cripto que generan intereses", o cuentas de criptointereses, y proveedores de servicios que "pueden no haber revelado adecuadamente los riesgos que enfrentan los clientes cuando depositan Cripto en las plataformas [de los prestamistas]".

En los últimos meses, varios prestamistas de Cripto destacados han congelado retiros y transferencias mientras enfrentan crisis de liquidez provocadas por una dramática caída del mercado que ha provocado que los Precios de criptomonedas caigan a sus niveles más bajos desde diciembre de 2020, con Bitcoin cayendo por debajo de los $20,000 varias veces en junio.

A mediados de junio, Celsius anunció que pausar todos los retiros y transferencias entre cuentas de usuario, citando "condiciones extremas del mercado". Luego, en julio, el prestamista estadounidense Voyager Digital anunció queSuspender temporalmente las operaciones, depósitos y retiros de los clientes.. Entoncesse declaró en bancarrota del Capítulo 11pocos días después del anuncio.

La investigación de California también se produce inmediatamente después de los comentarios públicos de los principales reguladores y políticos que advierten a los consumidores sobre los riesgos de los préstamos de Cripto .

En junio, la senadora estadounidense Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts) emitió un comunicado por correo electrónico advirtiendo que las afirmaciones de las plataformas de préstamos de Cripto sobre tasas de dos dígitos a menudo eran "demasiado buenas para ser verdad".

“Demasiadas empresas de Cripto han logrado estafar a los clientes con afirmaciones demasiado buenas para ser ciertas sobre retornos altísimos y seguros, dejando a los inversores comunes con las manos vacías mientras los expertos se escapan con su dinero”, escribió Warren.

Investigaciones anteriores del DFPI de California

El DFPI de California ha realizado investigaciones y tomado medidas contra varias empresas de Cripto , incluidas BlockFi y Voyager DigitalEn los últimos meses, el departamento descubrió que ciertas cuentas de interés en Cripto de dichas plataformas constituían valores no registrados.

El registro de valores es esencial para garantizar que los inversores reciban información adecuada para que puedan tomar decisiones sobre oportunidades de inversión más riesgosas que el promedio, como los acuerdos de cuentas con intereses en criptomonedas, dijo el departamento.

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