La senadora estadounidense Elizabeth Warren quiere encargar a la administración Biden y al Departamento del Tesoro la supervisión de las transacciones de Cripto por temor a infringir las sanciones. Las dos agencias del Tesoro encargadas de esta tarea podrían ya contar con la autoridad necesaria, pero no con el dinero necesario.

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74 millones de dólares

La narrativa

La senadora estadounidense Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts)Nuevo proyecto de ley anunciado durante una reciente audiencia en el Congreso Provocó la ira de la industria de las Cripto . Lo que parece haber recibido menos atención son algunas declaraciones de los testigos de la audiencia.

Por qué es importante

Las agencias federales ya tienen la tarea de monitorear las transacciones ilícitas, incluidas las relacionadas con criptomonedas. Lo que aún podrían necesitar es un presupuesto prometido, pero aún no entregado.

Desglosándolo

La semana pasada, Warren presentó el “Ley de Mejora del Cumplimiento de las Sanciones sobre Activos Digitales de 2022”, un proyecto de leyque autorizaría al gobierno de Estados Unidos identificar y sancionar a las empresas de Cripto que no tienen su sede en EE. UU. pero que facilitan transacciones en nombre de personas incluidas en la lista de sanciones de EE. UU.

Warren presentó el proyecto de ley durante una audiencia del Comité Bancario del Senado titulada “Comprender el papel de los activos digitales en las Finanzas ilícitas”, que en general parecía bastante sustancial.

Se ha escrito mucho sobre este proyecto de ley en los cuatro días transcurridos desde su presentación. En lugar de repetir las preguntas...sobre la constitucionalidad del proyecto de ley, ya sea que tengasuficiente apoyo para pasaro siresuelve un problema existenteQuisiera centrarme en otro aspecto.

Dejaré que Michael Mosier, actualmente en Espresso Systems y ex miembro de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y Chainalysis, lo explique:

Quince meses después de la aprobación de la histórica legislación de modernización [antilavado de dinero], no se ha destinado ninguno de los millones de dólares necesarios para implementarla.

Mosier fue ONE de los cuatro testigos en el panel de la semana pasada. En su testimonio preescrito, que leyó como su declaración de apertura, recomendó al Congreso aprobar un presupuesto adecuado, el “que debía haberse realizado en octubre pasado”.

Continuó explicando que FinCEN y la Oficina de Control de Activos Extranjeros, el ala del Departamento del Tesoro que supervisa las sanciones, no han recibido 74 millones de dólares (64 millones de dólares para FinCEN, 10 millones de dólares para la OFAC) que deberían haber recibido después de que se aprobara la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020 como parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional más amplia.

El Congreso ha aprobadoresoluciones continuas En lugar de un presupuesto adecuado para 2021. Bajo estas Resoluciones Comunes, los niveles de financiación se mantienen prácticamente congelados en sus niveles de 2020. Los nuevos fondos que las agencias deberían haber recibido se destinarían a reforzar su personal y su apoyo Tecnología , afirmó Mosier en su testimonio.

“Facultar a la FinCEN para que utilice los datos que ya le llegan antes de sobrecargarla, y a la industria, con la recopilación de datos adicionales, para lo cual se les preguntará qué uso les dieron”, dijo Mosier. “Se les está preparando para el fracaso con mandatos sin financiación”.

Lo cual nos lleva de nuevo al proyecto de ley de Warren. Envié un correo electrónico a dos asesores de prensa preguntándoles si Warren incluiría una disposición de financiación (entre otras cosas).

El proyecto de ley en sí:

• Que el presidente de los Estados Unidos (supongo que esto significa el Tesoro) escriba un informe que identifique los intercambios de Cripto no radicados en los Estados Unidos que interactúan con individuos rusos sancionados.
• ¿El Presidente (¿el Tesoro?) debe sancionar a estos individuos y a los intercambios?
• Permitir que el Secretario del Tesoro de los EE. UU. bloquee los intercambios de Cripto estadounidenses o los intercambios que operan en los EE. UU. para que no operen en Rusia o faciliten transacciones para personas con sede en Rusia.
• Solicite a FinCEN que presente informes de transacciones de divisas para las personas que realicen transacciones de más de $10,000 en Cripto a través de al menos una cuenta en el extranjero.
• Pida al Secretario del Tesoro que identifique los recursos que necesita el Tesoro 120 días después de que el proyecto de ley se convierta en ley.
• Pida al Secretario del Tesoro que identifique cualquier intercambio que sea de “alto riesgo” de evasión de sanciones y otros delitos.

El punto 4 anterior se parece mucho a una disposición de la regla de billetera no alojada en la que la industria se centró intensamente a fines de 2020 (aunque es la disposición menos impopular: a primera vista, esta pondría los informes de Cripto en línea con las reglas existentes para el efectivo).

El resto parece más centrado en esta cuestión teórica de que las Cripto se están utilizando para evadir sanciones.

En mi correo electrónico a la prensa de Warren, pregunté:

• Si hubiera algún dato o evidencia que sugiriera que las Cripto se están utilizando para evadir sanciones
• Cómo se relaciona la propuesta de FinCEN (denunciar a las personas que realizan transacciones de más de 10.000 dólares al día) con las disposiciones específicas de Rusia
• ¿Qué autoridades prevé el proyecto de ley que FinCEN/OFAC no tienen ya?
• Si la senadora Warren incluirá una disposición de financiación para estas nuevas tareas

No recibí respuesta a mi correo electrónico.

Ahora bien, para ser claros, las preocupaciones de Warren no son infundadas. Su preocupación declarada, que...Ella ha reiterado Una y otra vez, se plantea la posibilidad de que los oligarcas rusos o el gobierno ruso recurran a las Cripto como herramienta para evadir las sanciones derivadas de la invasión rusa de Ucrania, lo cual es ciertamente posible.

Parece increíblemente improbable en este momento que el gobierno ruso use las Cripto como una herramienta para evadir sanciones por una variedad de razones, que he discutido en ediciones pasadasde este boletín.

Las personas, por otro lado, podrían aprovechar mejor las Cripto. Sin embargo, incluso en este caso, parece improbable que se produzca una evasión de sanciones a gran escala a cambio de criptomonedas. Varios funcionarios del Tesoro han declarado públicamente que no les preocupa este asunto.

Nellie Liang, subsecretaria de Finanzas internas del Departamento del Tesoro, dijo: Reuters El gobierno de Estados Unidos ha visto un aumento en el uso de activos digitales para Finanzas ilícitas, pero se trata de una cantidad “bastante pequeña” de transacciones.

"Por supuesto, reconocemos que quizá no lo veamos todo, pero hay bastante supervisión. En este momento, simplemente no vemos que pueda usarse a gran escala para evadir sanciones", declaró al servicio de noticias.

Durante la audiencia, Warren le preguntó a Jonathan Levin de Chainalysis si los oligarcas podrían dividir sus fortunas en trozos de 100 millones de dólares, convertirlos en Cripto y usarlos para evadir sanciones.

Chainalysis tiene un software que puede rastrear estos fondos, incluso si se utilizan mezcladores o herramientas de salto de cadena, dijo Levin.

Shane Stansbury, ex fiscal de delitos cibernéticos y actual miembro de la Universidad de Duke, se limitó a afirmar que el Cripto para evadir sanciones es "teóricamente posible".

Obviamente, es difícil, pero al menos si [un oligarca] puede acudir a una jurisdicción amiga y usar plataformas de intercambio de Criptomonedas o alguna otra plataforma que no cumpla con los estándares internacionalmente reconocidos contra el lavado de dinero, como usted ha sugerido, eso es posible. Él dijo.

El gobierno de Biden

Cambio de guardia

La candidata a vicepresidenta de supervisión de la Reserva Federal, Sarah Bloom Raskin, retiró su candidatura la semana pasada. Casi inmediatamente después, el Comité Bancario del Senado votó a favor de avanzar con las nominaciones de Jerome Powell, presidente pro tempore y candidato a presidente de la Reserva Federal; Lael Brainard, candidata a vicepresidenta de la Reserva Federal (actualmente gobernadora de la Reserva Federal); y Philip Jefferson y Lisa Cook, candidatos a la junta directiva de la Reserva Federal.

En otra parte:

• Presentamos la Semana de Minería de CoinDesk: El último conjunto de artículos, informes y debates de la semana temática de CoinDesk LOOKS en el mundo de la minería de Cripto . Síguenos la serie durante toda la semana para descubrir historias sobre este aspecto crucial de la industria de las Cripto .
• Tras una breve prohibición, una ciudad del norte del estado de Nueva York sigue lidiando con los mineros de Cripto:Plattsburgh, Nueva York, aprobó una moratoria sobre nuevas empresas de minería de Cripto en 2018. Los periodistas de CoinDesk Cheyenne Ligon y Fran Velasquez visitaron la ciudad para ver cómo están las cosas ahora, casi cuatro años después.
• ¿Cómo es una FARM de minería de Cripto ? Fotos impactantes desde Siberia hasta España:Eliza Gkritsi, Sandali Handagama y Aoyon Ashraf de CoinDesk visitaron siete instalaciones de minería de Cripto diferentes en seis países diferentes y documentaron lo que encontraron.
• El grupo de cabildeo de DC se expande al Capitolio del Estado de Nueva York:La Blockchain Association ha inaugurado una nueva oficina en Albany, la capital del estado de Nueva York.

Fuera de CoinDesk:

• (Computadora que suena)“Microsoft está probando anuncios en el Explorador de archivos de Windows 11”. Microsoft,estancamiento.
• (Resto del mundo) Rest of World visitó El Salvador para verificar su experimento de bitcoin como moneda de curso legal seis meses después. Las personas con las que habló Rest of World expresaron su preocupación por el lanzamiento de la billetera Bitcoin (BTC) de El Salvador, Chivo, y varios otros aspectos de la implementación de la ley.
• (El Washington Post) El Post habló con los residentes de Limestone, un pueblo de Tennessee que ahora alberga una empresa de minería de Bitcoin . Los lugareños creían que estaban encantados con un centro de datos, pero no parecían comprender lo que conllevaba una empresa de minería de Cripto : un problema de ruido masivo que los lugareños no ven con buenos ojos.
• (Noticias de BuzzFeed)Según el periodista de BuzzFeed Paul McLeod, el Senado de Estados Unidos aprobó mediante votación oral un proyecto de ley para hacer permanente el horario de verano porque varios legisladores no tenían idea de que se estaba llevando a cabo dicha votación.
• (El Washington Post) El reportero del Post, Greg Jaffe, habló con Khalid Payenda, quien fue ministro de Finanzas de Afganistán hace un año y, al menos desde la semana pasada, conductor de Uber en Washington, D.C.

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