Cripto para asesores: Asesores y Cripto

En Consensus 2024, celebrado en Austin, se celebró una sesión exclusiva del Día de RIA y FA. Aproximadamente 120 asesores financieros dedicaron la jornada a aprender sobre activos digitales, interactuar con líderes de opinión del sector y establecer contactos con colegas.

El ambiente fue positivo y las conversaciones, significativas, con un creciente interés de los inversores en esta clase de activo. Aunque el evento fue a puerta cerrada, vale la pena compartir algunos temas clave. Gracias a Adam Blumberg, ONE de los Colaboradores del día, por destacar las tendencias y las conclusiones en el boletín de hoy.

-Sarah Morton

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Consensus 2024: Un avance para los asesores financieros y la integración de Cripto

Consensus 2024 marcó un hito importante para la industria de las Cripto , impulsado por avances legislativos positivos y la aprobación de un ETF de Ethereum . El ambiente era vibrante y el entusiasmo alcanzó nuevas cotas.

Día FA/RIA: Una experiencia de aprendizaje enfocada

El jueves estuvo dedicado a asesores financieros y asesores de inversión registrados (FA/RIA), y atrajo a aproximadamente 120 profesionales interesados ​​en explorar la integración de Cripto en sus prácticas. La jornada estuvo repleta de debates enriquecedores, oportunidades de networking y asesoramiento experto.

Las recientes aprobaciones de ETF y las tendencias alcistas de los precios han despertado el interés de más asesores e inversores, creando un terreno fértil para el intercambio de conocimientos y el crecimiento.

Priorizar la integración práctica sobre la jerga técnica

El objetivo principal del Día FA/RIA fue brindar información práctica sobre la incorporación de las Cripto en las prácticas financieras. En lugar de profundizar en las complejidades técnicas de la cadena de bloques y las fluctuaciones de precios, el enfoque se centró en su aplicación práctica en el contexto de la asesoría financiera.

Educación: La piedra angular de la adopción de las Cripto

Un tema recurrente fue el papel crucial de la formación. Los asesores deben comprender las opciones disponibles, la asignación estratégica, las tesis de inversión, el panorama regulatorio y los requisitos de cumplimiento.

Igualmente importante es la necesidad de educar a los inversores. A pesar del creciente conocimiento sobre Bitcoin y las Cripto, persiste una importante brecha de conocimiento. Una formación eficaz capacita a los asesores para debatir las asignaciones de Cripto con confianza y mantener conversaciones informadas con los clientes.

Explorando opciones de inversión

Los paneles de discusión cubrieron una variedad de opciones de inversión, incluida la propiedad directa, la custodia a través de plataformas SMA, ETF e inversiones en empresas públicas como MicroStrategy y empresas de minería de Bitcoin .

Cada opción tiene sus pros y sus contras.

Si bien la propiedad directa encarna el espíritu de las Cripto, introduce desafíos administrativos y de cumplimiento que muchos asesores prefieren evitar.

Los ETF brindan exposición al precio del activo subyacente sin las complejidades de custodia e informes, lo que hace más fácil para los asesores asignar dentro de cualquier tipo de cuenta, integrar inversiones en AUM e informes y facilitar el reequilibrio, como lo hacen las inversiones de empresas públicas.

Conversaciones y asignaciones de cartera

Comprender las Cripto es una cosa; integrarlas en una cartera es otra. Los asesores compartieron sus experiencias en conversaciones con clientes y sus estrategias para la asignación de Cripto .

Estas discusiones a menudo implican establecer expectativas realistas, alinearse con los objetivos de inversión de los clientes y realizar evaluaciones de riesgo exhaustivas para medir la tolerancia a la volatilidad.

Hemos escuchado que, por lo general, los asesores asignan entre el 2 % y el 5 % de su cartera a Cripto, clasificándolas como una inversión alternativa. Los ETF han permitido a los asesores analizar los beneficios del rebalanceo y su impacto positivo en el rendimiento de la cartera.

Los asesores también deben determinar las cuentas más adecuadas para las tenencias de Cripto , ya sean gravables o no, como las IRA.

Navegando por el cumplimiento y la regulación

La intersección de las criptomonedas con la política en EE. UU. añade una capa de complejidad. Justo antes del Consenso, se observó un impulso legislativo positivo, con varios demócratas apoyando la regulación a favor de las criptomonedas.

Un punto destacado de la conferencia fue la charla magistral de la comisionada de la CFTC, Summer Mersinger, quien expuso la perspectiva de la CFTC sobre la regulación de las Cripto y sus implicaciones para los asesores financieros. La necesidad de claridad regulatoria sigue siendo fundamental a medida que los asesores se adaptan a este panorama en constante evolución.

Conclusión

El Consenso 2024 destacó la creciente integración de las Cripto en las prácticas de asesoría financiera. Al centrarse en la formación, la aplicación práctica y el conocimiento regulatorio, los asesores están mejor preparados para satisfacer la creciente demanda de inversiones en Cripto y guiar a sus clientes en esta dinámica clase de activos.

-Adam Blumberg, Interaxis

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Nota: Las opiniones expresadas en esta columna son las del autor y no reflejan necesariamente las de CoinDesk, Inc. o sus propietarios y afiliados.