El GAFI se une al BPI al calificar las monedas estables de "riesgo global" y citar preocupaciones sobre lavado de dinero.

Las monedas estables representan un riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para el mundo, dijo el viernes el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En documentos publicados después de su última reunión, la organización intergubernamental se refirió a las criptomonedas como una "iniciativa estratégica importante" y dijo que las criptomonedas cuyos valores están vinculados a las monedas fiduciarias podrían tener un impacto particularmente grande.

Unos 800 representantes de 205 jurisdicciones se reunieron del 16 al 18 de octubre para discutir diversos temas bajo la jurisdicción del GAFI, liderados este año por Xiangmin Liu de China,según la publicaciónLas preocupaciones relacionadas con las criptomonedas ocuparon un lugar central.

Si bien el documento abordó las criptomonedas en términos generales, destacó las monedas estables en múltiples ocasiones, escribiendo:

Activos emergentes como las llamadas 'stablecoins' globales, y sus redes y plataformas globales propuestas, podrían potencialmente provocar un cambio en el ecosistema de activos virtuales y tener implicaciones para los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Existen dos preocupaciones: la adopción masiva de activos virtuales y las transferencias entre personas, sin la necesidad de un intermediario regulado. En conjunto, estos cambios podrían tener graves consecuencias para nuestra capacidad de detectar y prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Un segundo documento

, titulado "Riesgos de lavado de dinero de las 'stablecoins' y otros activos emergentes", dijo que el GAFI continuará examinando las características y los riesgos percibidos de las stablecoins e incluso podría aclarar o actualizar su guía sobre monedas virtuales para abordar mejor esta clase de Criptomonedas.

"El GAFI seguirá garantizando que sus estándares sigan siendo pertinentes y receptivos, e informará a los ministros de Finanzas y gobernadores de bancos centrales del G20 en 2020 sobre los riesgos que plantean las 'stablecoins' globales y otros activos emergentes", se lee en el segundo documento.

La advertencia del GAFI siguió a un informe del Grupo de los Siete (G7) y el Banco de Pagos Internacionales (BPI) que calificaron a las monedas estables como unaamenaza creciente a la Regulación monetaria, la estabilidad financiera y la competencia.

boletas de calificaciones

Durante su sesión, el GAFI determinó cómo evaluará la implementación por parte de los países de su última guía sobre activos digitales y agregará este proceso a su actual procedimiento de evaluación mutua.

En junio, el GAFI instó a los servicios financieros nacionales y a los reguladores bancarios a implementar un estricto régimen de conocimiento del cliente y de lucha contra el lavado de dinero, llegando incluso a exigir a los proveedores de intercambios y billeteras, denominados proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que mantengan información KYC de los destinatarios de las transacciones que se originan en sus plataformas.

"Los países que ya se han sometido a su evaluación mutua deberán informar durante su proceso de seguimiento sobre las medidas que han adoptado en este ámbito", señala el documento del viernes.

El documento dejó en claro que los países miembros del GAFI deben implementar sus estándares para los activos digitales, así como para otras clases de activos emergentes.

"Dada la naturaleza global de los activos virtuales, es esencial que los países implementen estos requisitos con rapidez, en particular comprendiendo los riesgos y garantizando la supervisión efectiva del sector", se lee en un documento.

Identidad digital

Además de sus preocupaciones sobre las monedas estables, el GAFI discutió la creciente importancia de la identidad digital en los sistemas de pago, según el documento.

En los últimos años, se ha producido una transición significativa hacia los pagos digitales. El número de transacciones crece a un ritmo superior al 12 % anual —se lee en el documento—. La identificación del cliente es esencial para evitar que delincuentes y terroristas recauden y transfieran fondos. Sin embargo, en el creciente mundo digital, existen diferentes métodos de identificación del cliente.

Como resultado, el GAFI planea publicar un borrador de guía sobre identidad digital para consulta pública. Si bien la sección no abordó las herramientas de identidad digital basadas en blockchain, varias empresas del sector de las Cripto buscan crear... sistemas de identidad digital.

La guía se centra en un enfoque basado en el riesgo para el uso de sistemas de ID digital, según el documento, y cita los requisitos de diligencia debida como ONE de los aspectos. Concluye:

El GAFI apoya la innovación financiera que no crea nuevos refugios seguros para que terroristas y delincuentes realicen sus transacciones. La innovación responsable, en forma de sistemas de ID digital fiables, contribuye a los objetivos de prevenir su uso indebido para la delincuencia y el terrorismo, y a promover la inclusión financiera.

lavado de dineroImagen vía Shutterstock