Facebook Libra busca registrarse como sistema de pago en Suiza

Actualización (07:45 UTC, 12 de septiembre de 2019): Se agregó una declaración de la Asociación Libra y se aclaró que la asociación no es una empresa, sino una organización sin fines de lucro dirigida por sus miembros.

La organización sin fines de lucro creada para ejecutar el proyecto de Criptomonedas Libra de Facebook busca solicitar una licencia como sistema de pago en Suiza.

El regulador financiero suizo FINMA confirmó en unnota de orientación El miércoles, sobre las stablecoins, se informó que había recibido una Request para evaluar cómo clasificaría el proyecto Libra según su planificación actual. La agencia añadió que la gama de servicios proyectados por la Asociación Libra requeriría una supervisión adicional.

La FINMA dijo:

“Debido a la emisión de tokens de pago Libra, los servicios planificados por el proyecto Libra irían claramente más allá de los de un sistema de pago puro”, dijo FINMA, señalando que esto significaría que estaría sujeto a dichos requisitos adicionales.

En una "clasificación indicativa" del proyecto Libra, la FINMA dijo que el proyecto caería bajo la regulación de la infraestructura del mercado financiero y, como está previsto actualmente, "requeriría una licencia de sistema de pago de la FINMA".

Los reguladores a nivel mundial han expresado su preocupación por el riesgo de que Libra aumente el riesgo de lavado de dinero a través de su Criptomonedas global, disponible para miles de millones de usuarios de Facebook. Justo ayer, la funcionaria del Tesoro de EE. UU., Sigal Mandelker, declaró que Libra de Facebook... debe cumplirlos más altos estándares de cumplimiento normativo antes de cualquier lanzamiento.

Un sistema de pago suizo está "automáticamente sujeto" a la ley contra el blanqueo de dinero, afirmó la FINMA.

El organismo de control insinuó la amplitud de la regulación que requeriría Libra, diciendo:

Según la FMIA, todos los servicios adicionales que aumenten los riesgos de un sistema de pagos deben estar sujetos a los requisitos adicionales correspondientes. Esto significa que todos los riesgos potenciales de un sistema de pagos suizo, incluidos los riesgos bancarios, pueden abordarse mediante la imposición de requisitos adecuados, de acuerdo con el lema «mismos riesgos, mismas reglas».

Estos requisitos adicionales "se referirían en particular a la asignación de capital (para riesgos de crédito, mercado y operacional), la concentración de riesgos y la liquidez, así como la gestión de la reserva Libra", dijo FINMA.

Una condición para obtener una licencia de sistema de pago suizo sería que los "rendimientos y riesgos" relacionados con la gestión de la reserva "fueran asumidos íntegramente por la Asociación Libra y no –como en el caso de un proveedor de fondos– por los titulares de las 'monedas estables'".

Dado que Libra está concebido como un proyecto global, será necesaria una coordinación internacional por parte de los reguladores, dijo FINMA, especialmente la definición de requisitos para la gestión de la reserva y su gobernanza, así como para abordar el riesgo de lavado de dinero.

También se dice que el organismo de control mundial contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), está investigando a Libra, según Reuters.informeA partir del martes.

“Queremos asegurarnos de que, si existen riesgos significativos, sea necesario abordarlos”, afirmó el presidente del GAFI, Xiangmin Liu.

La Asociación Libra le dijo a CoinDesk:

La Asociación Libra mantendrá las directrices contra el lavado de dinero, que sus miembros deberán cumplir si optan por prestar servicios financieros en la red Libra. La asociación establecerá normas para que sus miembros mantengan programas contra el lavado de dinero y el fraude, y cooperen con las investigaciones legítimas de las fuerzas del orden. Los desarrolladores que utilicen la blockchain de Libra tendrán la responsabilidad de cumplir con las leyes y regulaciones de las jurisdicciones donde operan.

La asociación afirmó además que «la inclusión financiera, el cumplimiento normativo y la protección del consumidor no son objetivos contrapuestos, sino que trabajan en sintonía con los objetivos de la Asociación de ofrecer una moneda global simple y una infraestructura financiera que empodere a miles de millones de personas».

Facebook Libraimagen vía Shutterstock