FinCEN: Las normas para transmisores de dinero se aplican a las ICO

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) publicó el martes una carta que indica que la agencia estadounidense aplicará sus regulaciones a quienes realicen ofertas iniciales de monedas (ICO).

En la carta, que fue enviado al senador estadounidense Ron Wyden el mes pasado, el secretario adjunto de asuntos legislativos de FinCEN, Drew Maloney, explicó que tanto los desarrolladores como los intercambios involucrados en la venta de un token derivado de una ICO estarían obligados a registrarse como transmisores de dinero y cumplir con los estatutos pertinentes en torno a las normas contra el lavado de dinero y conozca a su cliente (KYC).

La carta dice:

Un desarrollador que vende moneda virtual convertible, incluso en forma de monedas o tokens de ICO, a cambio de otro tipo de valor que sustituye a la moneda es un transmisor de dinero y debe cumplir con los requisitos de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) aplicables a este tipo de [negocio de servicios monetarios]. Una plataforma de intercambio que vende monedas o tokens de ICO, o los intercambia por otra moneda virtual, moneda fiduciaria u otro valor que sustituye a la moneda, normalmente también sería un transmisor de dinero.

La distinción es ONE dado que desarrollos regulatorios recientesen torno al modelo de financiación blockchain. Coin Center, con sede en Washington, D.C., publicó la carta después de que se publicara hoy.explicado en una publicación de blog que, bajo esta interpretación de la ley, un grupo que lleva a cabo una ICO que involucra a residentes de EE. UU. pero que no se ha registrado en FinCEN como transmisor de dinero y no cumple con las regulaciones KYC puede ser acusado de un delito grave según la ley federal.

Posteriormente, Coin Center le dijo a CoinDesk en un correo electrónico: "No estamos de acuerdo con su evaluación y creemos que tal decisión debería estar sujeta al proceso abierto de elaboración de normas".

Dicho esto, la carta de FinCEN continúa señalando que "los acuerdos de las ICO varían" y que existen diferencias jurisdiccionales según la composición de una ICO y su token asociado. Las ventas de tokens estructuradas como una venta de valores o derivados caerían bajo las regulaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) o la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), respectivamente.

FinCEN indicó que las obligaciones regulatorias relacionadas con los participantes de la ICO también dependerían de las circunstancias relevantes.

La aplicación de las obligaciones en materia de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo a los participantes en las ICO dependerá de la naturaleza de la actividad financiera involucrada en cada ICO en particular. Esto se refiere a los hechos y circunstancias de cada caso.

Según Maloney, FinCEN está trabajando con otras agencias estadounidenses en este tema, explicando:

FinCEN está trabajando en estrecha colaboración con la SEC y la CFTC para aclarar y hacer cumplir las obligaciones ALD/CFT de las empresas que participan en actividades de ICO que involucran a las autoridades reguladoras de estas agencias.

Imagen del dólarvía Shutterstock