Regulador bancario estadounidense: Las monedas virtuales podrían ser revolucionarias

El jefe de una agencia independiente estadounidense dentro del Tesoro de Estados Unidos que supervisa los bancos nacionales ha emitido nuevas declaraciones sobre las monedas virtuales y su impacto "potencialmente revolucionario" en la banca.

Hablando ante el Instituto de Banqueros Internacionales esta semana, el jefe de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) Thomas J Curry analizó la moneda virtual como parte de un discurso destinado a abordar la Ley de Secreto Bancario (BSA) y su capacidad de adaptarse a nuevas innovaciones.

En suobservacionesCurry hizo referencia a los "serios desafíos" que enfrenta la industria bancaria por parte de organizaciones terroristas y criminales, y cómo cree que pueden combatirse con una sólida gestión de riesgos y cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) y la BSA.

Aun así, sugirió que la regulación ha tenido dificultades para adaptarse a los terroristas que ahora tienen acceso a innovaciones en pagos avanzados.

Curry dijo:

Los nuevos sistemas de pago están generando mayor eficiencia y comodidad, y las monedas virtuales ofrecen la posibilidad de realizar transacciones instantáneas directamente entre personas y entidades a nivel global. Estas innovaciones tienen un impacto potencialmente revolucionario y avanzan a un ritmo vertiginoso.

El jefe de la OCC continuó caracterizando a la BSA como "arraigada en conceptos del siglo XX", pero enmarcó a las monedas virtuales como un aliado potencial para la aplicación de la ley en la lucha contra el terrorismo y la actividad delictiva.

"También es previsible que, si se emplea adecuadamente, la Tecnología pueda ser utilizada por los bancos y el gobierno para cumplir mejor los objetivos de la BSA, proporcionando información más precisa y oportuna a las autoridades y los organismos reguladores, a la vez que se reducen los costes y la carga", añadió Curry.

Curry, ex director de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), se ha desempeñado como jefe de la organización desde 2012.

Llamamiento a los bancos

Aunque no abordó directamente la moneda virtual, Curry continuó insinuando algunas de lasproblemas operativosLa industria y otros se han enfrentado al intentar forjar alianzas con el sistema financiero tradicional.

Por ejemplo, señaló que los bancos estadounidenses han cerrado las cuentas de "categorías enteras de consumidores" debido a preocupaciones sobre el cumplimiento de BSA y AML.

Curry continuó alentando a los bancos a abstenerse de cancelar cuentas de clientes siempre que puedan "gestionar su riesgo adecuadamente", y pidiéndoles que en cambio piensen en cómo podrían ayudar a reducir el riesgo de ciertos consumidores y empresas.

Curry finalizó su discurso abordando el alcance del desafío y la necesidad de una amplia cooperación para lograr sus objetivos, afirmando:

En la medida de lo posible, la OCC se compromete a desempeñar un papel constructivo en el diálogo y a colaborar con otras partes del gobierno estadounidense para abordar esta importante cuestión.

Imagen de Washington, DCvía Shutterstock