La CFTC demanda a Binance y a su CEO Zhao por evasión deliberada de leyes estadounidenses y productos derivados de Cripto no registrados.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) demandó el lunes a la bolsa de Cripto Binance y a su fundador Changpeng Zhao por acusaciones de que la compañía ofreció a sabiendas productos derivados de Cripto no registrados en Estados Unidos en contra de la ley federal.

La demandaLa demanda, presentada el lunes ante el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de Illinois, alegaba que Binance operaba una operación de negociación de derivados en EE. UU., ofreciendo operaciones con criptomonedas como Bitcoin (BTC), ether (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) y Binance USD (BUSD), a las que la demanda se refería como materias primas. La demanda también alegaba que la empresa, bajo la dirección de Zhao, instruyó a sus empleados para que falsificaran su ubicación mediante redes privadas virtuales.

La CFTC está acusando a Binance de violar las leyes relacionadas con la oferta de transacciones de futuros, “opciones ilegales sobre materias primas fuera de bolsa”, no registrarse como comerciante de comisiones de futuros, mercado de contratos designado o instalación de ejecución de swaps, supervisar deficientemente su negocio, no implementar procesos de conozca a su cliente o contra el lavado de dinero y tener un programa deficiente contra la evasión.

La noticia repercutió rápidamente en los Mercados, haciendo caer el precio de bitcoin aproximadamente un 3% a los pocos minutos de Aviso legal , aunque se recuperó, recuperando la mayor parte de las pérdidas a medida que avanzaba el día. El token BNB de Binance llegó a desplomarse un 6% respecto a su precio justo antes de la noticia. Las acciones relacionadas con criptomonedas también cayeron.

Según la CFTC, el exchange global, que tiene una filial estadounidense en Binance.US, creó un sistema para ocultar su verdadero alcance y operaciones.

“La dependencia de Binance de un laberinto de entidades corporativas para operar la plataforma es deliberada; está diseñada para ocultar la propiedad, el control y la ubicación de la plataforma”, afirma el documento, y añade que “Zhao no responde ante ONE más que ante sí mismo”.

En un comunicado de prensaLa asesora principal de la CFTC, Gretchen Lowe, calificó las acciones de Binance como una “evasión deliberada de la ley estadounidense”, y señaló chats y correos electrónicos internos.

Además, según la demanda, Binance ordenó a los clientes en EE. UU. utilizar una variedad de métodos para evadir las restricciones impuestas a los clientes con sede en EE. UU.

“Binance ha instruido a los clientes estadounidenses a evadir dichos controles mediante el uso de [redes de Privacidad virtual] para ocultar su verdadera ubicación”, alega la demanda. “Las VPN enmascaran la verdadera dirección IP del usuario de internet. El uso de VPN por parte de los clientes para acceder y operar en la plataforma de Binance ha sido un Secret a voces, y Binance ha estado al tanto y ha fomentado constantemente el uso de VPN por parte de los clientes estadounidenses”.

La empresa ordenó a clientes importantes, como firmas comerciales, establecer empresas fantasma en lugares como Jersey, las Islas Vírgenes Británicas y los Países Bajos para evitar restricciones, según el documento, para escapar de las restricciones, y era plenamente consciente de la escala de su negocio en Estados Unidos.

“Binance sabía que los clientes estadounidenses seguían representando una proporción sustancial de su base de clientes”, afirma el documento, citando informes mensuales internos enviados a Zhao, que indicaban que, incluso en junio de 2020, después de que supuestamente se implementaran los controles, el 17,8 % de los clientes residían en Estados Unidos.

Sin comentar ninguna de las acusaciones específicas en la demanda, un portavoz de Binance dijo que la compañía ha "realizado inversiones significativas en los últimos dos años para garantizar que no tengamos usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma", incluido el crecimiento de su equipo de cumplimiento de 100 a 750 personas y la inversión de $ 80 millones en [conozca a su cliente] y otros proveedores y herramientas de cumplimiento.

La queja presentada por la CFTC es inesperada y decepcionante, ya que llevamos más de dos años trabajando en colaboración con ella. Sin embargo, tenemos la intención de seguir colaborando con los reguladores de EE. UU. y de todo el mundo. La mejor manera de avanzar es proteger a nuestros usuarios y colaborar con los reguladores para desarrollar un régimen regulatorio claro y riguroso, declaró el portavoz.

El portavoz de Binance afirmó que la plataforma mantiene bloqueos por país para cualquier persona residente en EE. UU. y bloquea a cualquier persona identificada como ciudadana estadounidense, independientemente de su lugar de residencia. La plataforma también bloquea proveedores de telefonía móvil y direcciones IP, así como cuentas bancarias estadounidenses, añadió.

Chats internos

La presentación señaló chats internos entre empleados de Binance, incluido Samuel Lim, director de cumplimiento del exchange hasta enero de 2022 (quien también es acusado), donde Lim pareció ordenar a un empleado que pidiera a los clientes estadounidenses que ocultaran su ubicación.

“A primera vista, no podemos parecer que tenemos usuarios estadounidenses, pero en realidad deberíamos conseguirlos a través de otros medios creativos”, habría dicho Lim.

Sin embargo, la demanda alegaba que la plataforma de intercambio era plenamente consciente de que entidades e individuos sancionados de regiones sancionadas operaban en su plataforma, compartiendo registros de chat donde Lim afirmaba que «los terroristas suelen enviar pequeñas sumas» que apenas alcanzan para comprar armas. Añadió que otros clientes estaban «aquí para cometer delitos», según la demanda.

Binance encargó directamente a un empleado que fuera un "Oficial de informes de lavado de dinero" (MLRO) para escribir un informe afirmando que su auditoría de cumplimiento era estricta para ocultar cuán deficiente era realmente su programa de cumplimiento a socios comerciales como Paxos, alega la demanda.

“Como parte de esta auditoría, la empleada de Binance que ostentaba el cargo de Oficial de Denuncias de Lavado de Dinero (MLRO) lamentó que “tenía que redactar un informe anual falso de MLRO para la junta directiva de Binance, ¡qué demonios!””, decía la demanda. “Lim, quien sabía que Binance no tenía junta directiva, le aseguró: “Sí, está bien, puedo conseguir que la gerencia apruebe el informe falso”.

El oficial dijo en 2020 que “NO TIENEN CONFIANZA EN NUESTRA GEOPENCILLA”, decía la demanda.

La CFTC está pidiendo al tribunal que prohíba a Binance cometer más violaciones de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, así como imponer sanciones monetarias civiles, prohibiciones de comercio y registro y devolución de fondos.

La evidencia indica que Zhao y otros miembros de la compañía eran plenamente conscientes de que sus actividades estaban sujetas a requisitos de registro y regulatorios bajo la ley estadounidense y que deliberadamente los ignoraron, declaró la comisionada de la CFTC, Kristin Johnson. "Si bien el programa de cumplimiento de Binance fue ineficaz para cumplir con la ley, la evidencia sugiere que fue bastante eficaz para orientar a los clientes estadounidenses sobre la mejor manera de evadir los controles de acceso de Binance".

Johnson afirmó que el Congreso otorgó a la CFTC amplias facultades de ejecución en situaciones como esta, lo que calificó como un "esfuerzo excepcional para orquestar un conglomerado que escapa a la regulación". Añadió que espera que otros en la industria tomen nota de la medida de la CFTC.

En respuesta a la demanda, Zhao, el fundador del intercambio,tuiteó“4”, haciendo referenciaun tweet anterior donde dijo que eso significaría “ignorar FUD, noticias falsas, ataques, ETC”

Al incluir al CEO como acusado, la demanda alega que era el "propietario directo o indirecto de entidades que han participado en actividades de comercio por cuenta propia en la plataforma Binance" y también era el "propietario directo o indirecto de aproximadamente 300 cuentas separadas de Binance" que participaron en comercio por cuenta propia en la plataforma de comercio Binance.

Binance probablemente esperaba la demanda. En febrero, el director de estrategia del exchange, Patrick Hillman, admitió que Binance estaba siendo investigado por múltiples reguladores yse espera que pague multaspara “enmendar” las violaciones regulatorias pasadas.

Según la demanda, los empleados de Binance, incluido Zhao, utilizaron la aplicación Signal con una “funcionalidad de eliminación automática” para comunicarse entre sí.

La demanda implicaba que la CFTC tenía acceso al teléfono del CEO y afirmaba que podía recopilar cadenas de texto de Signal y chats grupales desde allí.

Los tokens como mercancías

Al identificar tantos tokens importantes como productos básicos en la denuncia, la CFTC puede estar marcando un nuevo rumbo en la cuestión jurisdiccional en el corazón del sector de Cripto de EE. UU.: ¿Quién es responsable de supervisar el comercio de Cripto ?

Por su parte, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha dejado clara su opinión de que la mayoría de los tokens son en realidad valores, y su presidente, Gary Gensler, suele afirmar que todas las Cripto , excepto Bitcoin, parecen ajustarse a su definición. Los funcionarios de la CFTC han sugerido con frecuencia que Bitcoin y ether probablemente sean materias primas, pero también sostienen que Litecoin y las monedas estables Tether y BUSD también lo son. La SEC ha sugerido anteriormente que BUSD es un valor en un... Aviso de Wells enviado a Paxos.

Gensler ha sugerido específicamente quetokens de prueba de participación – Una categoría que ahora incluye el ether, son valores que deberían estar registrados y regulados por la SEC. Sin embargo, la agencia aún no ha tomado medidas coercitivas para consolidar esta postura, y la legislación estadounidense que pueda ofrecer una respuesta más permanente aún es remota.

El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, había prometido el mes pasado que su agencia buscaría una "Un año fuerte de casos que sientan precedentes”, y también ha estado presionando al Congreso para que establezca de manera más segura la CFTC como un organismo de control líder para el comercio de Cripto en los EE. UU.

Tras el colapso de la plataforma de intercambio FTX, los legisladores estadounidenses manifestaron su interés en impulsar proyectos de ley para abordar el sector de las Cripto, en gran medida desregulado. Algunos de ellos han centrado su preocupación específica en Binance.

A principios de este mes, senadores estadounidenses, incluida la senadora Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts),envió una carta a ZhaoCalificando a su empresa como "un foco de actividad financiera ilegal que ha facilitado pagos por más de 10 mil millones de dólares a delincuentes y evasores de sanciones", y afirmando que se ha visto afectada por "acusaciones cada vez más inquietantes sobre la legalidad de sus operaciones". Los legisladores exigieron información sobre la empresa, su estructura y sus balances.

Ante la ausencia de su antiguo rival FTX, la industria se ha quedado con una lista más corta de plataformas de intercambio importantes para operar, liderada a nivel mundial por Binance. Otra de las plataformas más destacadas en EE. UU., Coinbase, se enfrenta de forma similar al escrutinio regulatorio de la SEC, que ha advertido a la plataforma que...Es probable que se tome una medida de cumplimiento importanteSi los reguladores estadounidenses intentan cerrar tanto Binance como Coinbase por violar las leyes de valores y materias primas, hay pocos motivos para esperar que no se dirijan las mismas acusaciones a sus competidores más pequeños por realizar el mismo tipo de actividad.

CoinDesk

ACTUALIZACIÓN (27 de marzo de 2023, 15:30 UTC):Añade detalles en todas partes.

ACTUALIZACIÓN (27 de marzo, 16:05 UTC):Añade más detalles del traje.

ACTUALIZACIÓN (27 de marzo, 18:00 UTC):Agrega la declaración de Binance.

ACTUALIZACIÓN (27 de marzo, 22:33 UTC):Agrega la declaración de la Comisionada de la CFTC, Kristin Johnson.